Ngân hàng đầu tư là gì? Đặc điểm, chức năng và nghiệp vụ

Ngân hàng đầu tư là gì? Đặc điểm, chức năng và nghiệp vụ

Ngân hàng đầu tư vốn là một trong những chủ thể dẫn đầu trong thị trường vốn của mỗi quốc gia. Vậy bạn đã biết đặc điểm, chức năng và nghiệp vụ chính của loại hình ngân hàng này chưa? Nếu chưa, hãy theo dõi các nội dung chuyên môn dưới đây nhé.

Ngân hàng đầu tư là gì?

Ngân hàng đầu tư ( Investment Bank ) là một ngân hàng hoặc tổ chức triển khai kinh tế tài chính, thực thi tính năng tương quan đến những dịch vụ tư vấn, kêu gọi vốn, mua và bán và sáp nhập. Đối tượng chính của mô hình ngân hàng là chính phủ nước nhà, tập đoàn lớn và tổ chức triển khai .
Để đơn thuần hơn, bạn hoàn toàn có thể hiểu đây là đơn vị chức năng trung gian giữa những nhà đầu tư và doanh nghiệp, tổ chức triển khai. Trong đó nhà đầu tư đóng vai trò là người gửi tiền vào ngân hàng để đầu tư ; còn doanh nghiệp, tổ chức triển khai là những chủ thể cần vay vốn ngân hàng để tăng trưởng công ty .

Bạn đang đọc: Ngân hàng đầu tư là gì? Đặc điểm, chức năng và nghiệp vụ

Đặc điểm

• Tham gia tư vấn, bảo lãnh phát hành chứng khoán, đồng thời cung cấp dịch vụ cho vay trung và dài hạn thông qua chứng khoán. Phần lớn nguồn vốn đầu tư đều được huy động trong các cuộc phát hành trái phiếu trung, dài hạn.
• Mở rộng quy mô sang nhiều lĩnh vực khác như nghiệp vụ đầu tư, nghiên cứu…, nhằm mục tiêu trở thành một định chế tài chính kinh doanh đa chức năng.
• Không mở nhiều chi nhánh ở khắp nước bởi vì nó không nhận tiền gửi của công chúng. Thay vào đó chỉ huy động vốn từ doanh nghiệp, tổ chức.
• Là nơi hội tụ đội ngũ chuyên viên cực kỳ có năng lực về giám định, thẩm định, kế toán…
• Về cơ bản, có thể hình dung ngân hàng đầu tư giống như một công ty chứng khoán. Tuy nhiên mức độ phát triển của nó lớn mạnh hơn nhờ cung cấp các loại nghiệp vụ phức tạp.

Chức năng

Ngân hàng đầu tư được chia thành 3 tính năng hầu hết sau :

Cố vấn tài chính

Lúc này, họ đóng vai trò là tổ chức triển khai cố vấn kinh tế tài chính cho những nhà đầu tư là tập đoàn lớn lớn nhỏ trên thị trường. Trách nhiệm của ngân hàng không chỉ nằm ở việc phân phối lời khuyên kế hoạch về kinh tế tài chính, mà còn phác họa tầm nhìn kế hoạch dựa trên kỹ năng và kiến thức hiểu biết thấu đáo về tiềm năng, ngành và thị trường toàn thế giới .
Qua đó giúp những tập đoàn lớn phát hiện, nhìn nhận thời cơ và thử thách trong quy trình tiến độ thời gian ngắn và cả dài hạn .

Sáp nhập và mua lại

Hoạt động mua và bán và sáp nhập là công dụng quan trọng nhất. Theo đó, ngân hàng có trách nhiệm xem xét, ước tính giá trị của một thương vụ làm ăn tiềm năng, đồng thời đưa ra mức giá tương thích và thương lượng. Điều này giúp ích rất lớn cho quy trình mua và bán, sáp nhập .

Tìm kiếm và nghiên cứu

Mỗi ngân hàng đều tổ chức triển khai một bộ phận điều tra và nghiên cứu riêng không liên quan gì đến nhau, nhằm mục đích mục tiêu tìm kiếm, nghiên cứu và điều tra những dự án Bất Động Sản, thực thi những báo cáo giải trình về triển vọng của họ .

Mặc dù bộ phận nghiên cứu không tạo ra doanh thu trực tiếp cho ngân hàng, song nó lại không thể thiếu trong việc cung cấp lời khuyên đầu tư hữu ích cho các khách hàng bên ngoài. Giúp tạo ra doanh thu một cách gián tiếp nếu khách hàng ký kết hợp đồng giao dịch.

Xem thêm: Thủ tục thành lập công ty 2022: Hướng dẫn chi tiết từ A – Z

Nghiệp vụ

• Nghiệp vụ đầu tư: Bao gồm các dịch vụ cơ bản như tư vấn, bảo lãnh phát hành chứng khoán, mua bán, sáp nhập doanh nghiệp (M&A), tư vấn tái cơ cấu doanh nghiệp….
• Nghiệp vụ đầu tư: Bao gồm môi giới sản phẩm chứng khoán niêm yết (đóng vai trò là bên trung gian thực hiện nhận lệnh và khớp lệnh cho khách hàng); nghiệp vụ đầu tư tạo thanh khoản thị trường (đóng vai trò là nhà tạo lập thị trường); nghiệp vụ tự doanh nhằm đầu cơ biến động giá chứng khoán.
• Nghiệp vụ nghiên cứu: Đây là nghiệp vụ nghiên cứu giúp theo dõi tình hình hoạt động của chứng khoán, qua đó giúp các nhà đầu tư đưa ra lựa chọn linh động, hiệu quả.
• Nghiệp vụ ngân hàng bán buôn: Đây cũng là dạng nghiệp vụ đầu tư, tuy nhiên nó hướng đến đối tượng là các sản phẩm thay thế. Nghĩa là các sản phẩm không thuộc dạng truyền thống, như đầu tư , cho vay đòn bẩy tài chính, cho vay đồng tài trợ…

CFA – Chứng chỉ nên có của một nhân viên ngân hàng đầu tư

Đối với ngân hàng đầu tư, việc nhân viên cấp dưới có chứng từ CFA thực sự rất quan trọng, mở ra nhiều thời cơ thăng quan tiến chức cũng như được nhìn nhận cao trong nghề nghiệp .

Chứng chỉ CFA là gì?

CFA (Chartered Financial Analyst) là một chứng chỉ tiêu chuẩn liên quan đến lĩnh vực Phân Tích – Đầu Tư – Tài Chính. Nó được cấp bởi Viện CFA Hoa Kỳ. Viện CFA Hoa Kỳ chính thức ra đời từ năm 1947, đến nay đã có hơn 167.000 hội viên phủ rộng ở 165 quốc gia trên thế giới.

Chứng chỉ CFA đã được công nhận thoáng đãng ở mọi nơi, nhờ cung ứng nền tảng kiến thức và kỹ năng sâu xa về những hoạt động giải trí đầu tư của thị trường. Không chỉ thế còn mang tính thực tiễn cao, hoàn toàn có thể nhìn nhận được tính chuyên nghiệp và đạo đức nghề nghiệp của người chiếm hữu chứng từ .

Điều kiện để chinh phục chứng chỉ CFA?

Người dự thi cần phân phối một trong những nhu yếu đơn cử sau :

• Đối với CFA Level 1: Bạn cần có một trong các yêu cầu:
  • Có tối thiểu 4 năm kinh nghiệm làm việc trong ngành kinh tế.
  • Có bằng cử nhân.
  • Hoặc đang học năm cuối chương trình đại học.
• Đối với CFA Level 2:
  • Bạn bắt buộc phải tốt nghiệp chương trình Đại học trước khi đăng ký thi.
  • Có hộ chiếu quốc tế.
  • Đã hoàn thành bài kiểm tra bằng tiếng Anh.
  • Đang sinh sống tại quốc gia tham gia tổ chức thi.

Nhìn chung, những nhu yếu chinh phục chứng từ CFA kể trên khá nhiều. Do đó mà CFA được xem như “ tấm hộ chiếu quyền lực tối cao ” trong nghành nghiên cứu và phân tích đầu tư .

Lợi ích của CFA

• Thăng tiến trong công việc – Đây là điều mà hầu như ai cũng mong muốn. Với tấm bằng CFA trong tay, bạn như được tiếp thêm sức mạnh để chạm đến công việc mơ ước nhanh chóng. Bởi nó là hệ thống các kiến thức chuyên sâu, giúp bạn am hiểu rộng về phân tích đầu tư tài chính, quản lý tài sản….
• Giá trị toàn cầu – CFA đã mở rộng mạng lưới ra hơn 165 quốc gia, cùng 150.000 chuyên gia làm việc ở nhiều nơi trên thế giới. Chính vì thế, tấm bằng này có giá trị toàn cầu, dù bạn đi đến đâu cũng vẫn có cơ hội ứng tuyển vào những doanh nghiệp đầu tư lớn.
• Tăng mức thu nhập đáng kể – Cơ hội thăng tiến càng lớn, càng mang đến cho bạn nguồn thu nhập khổng lồ. Theo Salary Expert, mức thu nhập trung bình của nhân viên có bằng CFA ở nước ta trung bình 440 triệu đồng/năm.

Chương trình học CFA

10 môn học trong chương trình CFA được chia thành 4 nhóm chủ đề sau:

Xem thêm: TIẾP THỊ & QUẢNG CÁO | Business Owner Space

• Tools (Công cụ phân tích quyết định đầu tư):
  • Quantitative methods;
  • Economics;
  • Financial Statement Analysis/ Financial Reporting and Analysis.
• Assets (Những sản phẩm tài chính có thể đầu tư):
  • Equity Investments;
  • Fixed Income;
  • Derivatives;
  • Alternative Investments.
• Portfolio Management and Analysis (Phân tích và Quản lý danh mục đầu tư):
  • Corporate Issuers/ Corporate Finance;
  • Portfolio Management.
• Ethical and Professional Standards (Tiêu chuẩn đạo đức và nghề nghiệp):
  • Ethical and Professional Standards.

Hình thức thi CFA

Chứng chỉ CFA sẽ được thi trọn vẹn trên máy tính cho cả 3 levels :

• Level 1: Thi trắc nghiệm. Thời gian thi vào tháng 2, 5, 8, 11.
• Level 2: Thi trắc nghiệm tình huống. Thời gian thi vào tháng 5, 8.
• Level 3: Thi tự luận và trắc nghiệm tình huống. Thời gian thi vào tháng 5, 11.

Lưu ý, mỗi kỳ thi sẽ lê dài khoảng chừng 6 ngày .

Bài viết trên đây đã giúp bạn có cái nhìn bao quát hơn về đặc điểm, chức năng và nghiệp vụ của ngân hàng đầu tư. Song song đó chúng tôi còn cung cấp thêm thông tin về chứng chỉ quốc tế CFA, giúp bạn chinh phục ước mơ làm việc trong một doanh nghiệp đầu tư hàng đầu nhé.

Source: https://vh2.com.vn
Category : Doanh Nghiệp