So sánh hiệu quả hoạt động 26 quỹ mở

Tiếp tục về nội dung review quỹ mở, bài này mình chọn review 5 quỹ mở của 3 công ty quản lý quỹ thuộc nhóm bảo hiểm.

Ngoài các quỹ đầu tư liên kết với sản phẩm bảo hiểm (quỹ liên kết chung, quỹ liên kết đơn vị), các công ty quản lý quỹ nhóm bảo hiểm còn thành lập và quản lý các quỹ mở sau:

Công ty TNHH Quản lý quỹ Manulife Investment Việt Nam: Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Manulife, Quỹ Đầu Tư Cân Bằng Manulife

Bạn đang đọc: So sánh hiệu quả hoạt động 26 quỹ mở

Công ty TNHH Quản lý quỹ Eastspring Investments (thuộc Prudential Việt Nam): Quỹ Đầu tư Năng động Eastspring Investments Việt Nam

Công ty TNHH Một thành viên Quản lý Quỹ Dai-ichi Life Việt Nam: Quỹ đầu tư tăng trưởng DFVN, Quỹ đầu tư trái phiếu DFVN
review quỹ mở manulife

Đối với quỹ CP và quỹ cân đối, tất cả chúng ta lấy tăng trưởng VNIndex làm chỉ số tham chiếu. Theo đó, so với tăng trưởng VNIndex từ đầu năm, chỉ có quỹ MAFEQI của Manulife có mức tăng trưởng vượt thị trường .
Về dài hạn thì quỹ ENF của Eastspring lại đạt mức tăng trưởng tốt hơn, 3 năm trung bình tăng trưởng mỗi năm đạt 16 %. Tuy nhiên giá trị gia tài ròng 1 chứng từ quỹ ( NAV / CCQ ) của quỹ ENF đạt mốc 3 x, là mức giá tương đối cao so với mặt phẳng chung những quỹ .

So sánh hiệu quả hoạt động 26 quỹ mở

Sau đây mình tổng hợp review lại hàng loạt 26 quỹ mở của 9 công ty quản trị quỹ. Bao gồm những quỹ đã review ở loạt bài trước để những bạn tiện theo dõi. Số liệu tăng trưởng từ đầu năm đến 31/10/2021 và tăng trưởng trung bình mỗi năm trong 3 năm ( từ 2019 – 2021 ) .

11 Quỹ cổ phiếu

6 Quỹ cân bằng

9 Quỹ trái phiếu

Quan điểm đầu tư quỹ mở của tác giả

Không quan trọng danh mục đầu tư

Có thể nhiều bạn vướng mắc vì sao mình ít đi vào nghiên cứu và phân tích hạng mục đầu tư của quỹ mở. Theo mình thì khi đầu tư quỹ mở, hạng mục trọn vẹn không quan trọng. Vì hạng mục luôn được những chuyên viên dữ thế chủ động nhìn nhận và biến hóa tiếp tục để đạt tiềm năng tăng trưởng .
Về thực chất, khi đầu tư vào quỹ mở là bạn đã ủy thác gia tài cho chuyên viên quản trị. Do đó, cái tất cả chúng ta cần chăm sóc chính là mức sinh lời của quỹ qua những năm, chứ không phải hạng mục .

Không quan tâm đến phí quản lý

Bạn không phải trả phí quản lý khi mua hoặc bán chứng chỉ quỹ. Vì phí quản lý đã được tính vào giá trị tài sản ròng của 1 chứng chỉ quỹ (NAV/CCQ).

Xem thêm: Hướng dẫn xác minh doanh nghiệp Facebook đúng chuẩn 2021 từ A-Z

Tổng giá trị gia tài ròng ( NAV ) = Tổng tài sản quỹ – Chi tiêu hoạt động giải trí gồm có phí quản trị
Theo lao lý của Bộ kinh tế tài chính, mức phí quản trị quỹ tối đa là 2 % giá trị gia tài ròng. Theo mình, nếu một quỹ hoạt động giải trí tốt như VESAF ví dụ điển hình, thì 2 % cũng là xứng danh .

Các yếu tố cần quan tâm

Các loại phí giao dịch

Điều tiên phong mình chăm sóc khi đầu tư quỹ mở là phí mua ( phí phát hành ), phí bán ( phí mua lại ), phí quy đổi quỹ. Mức phí này khác nhau tùy theo chủ trương từng công ty quản trị quỹ. Mình luôn ưu tiên quỹ có phí mua thấp vì mình đầu tư liên tục, định kỳ để phát huy lãi kép .

Thời gian hoạt động và NAV

Khi đầu tư mình luôn chọn quỹ có thời hạn hoạt động giải trí từ 3 năm trở lên, tăng trưởng không thay đổi và mức lợi suất tương thích với tiềm năng đầu tư của mình. Thông thường những quỹ có thời hạn hoạt động giải trí lâu năm, tăng trưởng tốt thì quy mô gia tài ròng ( NAV ) cũng lớn hơn. Do đó, nếu 2 quỹ chỉ số tương tự như nhau, mình sẽ chọn quỹ nào có NAV lớn hơn .

Nhà đầu tư đa dạng

Điều ở đầu cuối là sự phong phú của nhà đầu tư vào quỹ. Ví dụ một quỹ A có 20 nhà đầu tư góp vốn vào, trong đó có 5 nhà đầu tư nắm giữ đến 90 % gia tài quỹ. 15 nhà đầu tư còn lại chỉ nắm giữ 10 % gia tài. Cơ cấu như vậy sẽ gây rủi ro đáng tiếc cho 15 nhà đầu tư nhỏ nếu 5 nhà đầu tư lớn giật mình rút tiền khỏi quỹ .
Để biết cơ cấu tổ chức nhà đầu tư của một quỹ, mình xem ở báo cáo giải trình tháng mà quỹ công bố trên website. Trong đó có nội dung “ Tỷ lệ nắm giữ chứng từ quỹ của 10 nhà đầu tư lớn nhất ” .

Kết

Với mình, đầu tư vào quỹ mở khá an toàn và mang lại hiệu quả cao trong dài hạn. Nếu bạn muốn tham gia thị trường chứng khoán nhưng không đủ thời gian nghiên cứu, thì quỹ mở là một lựa chọn tốt. Hy vọng qua loạt bài review quỹ mở của mình đã giúp ích cho bạn trong quyết định đầu tư.

Nếu thấy nội dung có giá trị với bạn, hãy chia sẻ với bạn bè và theo dõi trang Phụ nữ đầu tư tài chính để cập nhật nội dung mới nhất từ 35 Plus Life nhé! Cảm ơn bạn.

35pluslife.com x Fmarket

Truy cập 35pluslife.com để xem thêm các bài viết của tác giả Fiona Phạm

Xem thêm: TIẾP THỊ & QUẢNG CÁO | Business Owner Space

Xem thêm:

Source: https://vh2.com.vn
Category : Doanh Nghiệp