Quy trình lập kế hoạch tài chính hiệu quả cho doanh nghiệp

Kế hoạch tài chính là một trong những khâu quan trọng trong việc quản lý tài chính và nguồn tiền của doanh nghiệp. Chúng thể hiện năng lực của người lãnh đạo và quyết định đến các bước đi sau này của công ty. Vậy, kế hoạch tài chính là gì? Cần những bước nào để lập được kế hoạch tài chính đầy đủ và hiệu quả? WEONE mời các bạn cùng theo dõi bài viết sau đây.

Kế hoạch tài chính là gì?

Kế hoạch tài chính là bản kế hoạch dựa trên những báo cáo giải trình về sản xuất, góp vốn đầu tư và kế hoạch kinh doanh thương mại. Thông qua đó, giám đốc tài chính hoàn toàn có thể đưa ra được giải pháp tài chính tương thích và đem lại hiệu suất cao tối ưu cho doanh nghiệp .

Kế hoạch tài chính đóng vai trò quan trọng và là một bản kế hoạch không thể thiếu đối với mỗi doanh nghiệp vì những lý do sau:

• Doanh nghiệp dựa vào bản kế hoạch tài chính để xác lập tiềm năng tài chính của mình trong tương lai. Từ đó, đưa ra giải pháp thích hợp nhất để triển khai tiềm năng đó .
• Tạo niềm tin so với những nhà đầu tư bởi tính minh bạch, rõ ràng của bản kế hoạch .
• Bản kế hoạch tài chính giúp nhà đầu tư thấy được tính khả quan trong những giải pháp tài chính. Nếu tính khả thi cao thì tỷ suất thành công xuất sắc gọi vốn góp vốn đầu tư của doanh nghiệp cũng rất cao .
• Một bản kế hoạch tốt sẽ nhìn nhận năng lượng quản lý và điều hành và quản trị của ban chỉ huy công ty .

Cơ sở xây dựng kế hoạch tài chính doanh nghiệp

Phần lớn, những giám dốc tài chính đều kiến thiết xây dựng bản kế hoạch dựa vào những báo cáo giải trình tài chính. Kế hoạch theo tháng, quý hay năm sẽ tương tự với những báo cáo giải trình tài chính định kỳ theo tháng, quý hoặc năm. Một số những chỉ tiêu cần theo dõi trong báo cáo giải trình tài chính doanh nghiệp đơn cử như sau :

Report về kết quả hoạt động kinh doanh

Báo cáo hiệu quả hoạt động giải trí sản xuất kinh doanh thương mại về cơ bản chỉ ra những khoản lệch giá và ngân sách cũng như lãi / lỗ của doanh nghiệp. Điểm cốt lõi của báo cáo giải trình này là giúp giám đốc tài chính thống kê giám sát được tỷ suất lợi nhuận mà doanh nghiệp đạt được trong một chu kỳ luân hồi kinh doanh thương mại là bao nhiêu. Từ đó, vạch ra những kế hoạch để chiều chỉnh từng khoản mục ngân sách cũng như tìm giải pháp tăng lệch giá trong thời hạn sắp tới .

Bảng cân đối kế toán

Ngược lại với báo cáo kết quả kinh doanh, bảng cân đối kế toán chủ yếu thể hiện tài sản hiện có của doanh nghiệp và nguồn vốn hình thành nên các tài sản đó. Các con số về tài sản ngắn hạn, tài sản dài hạn hay nợ ngắn hạn, nợ trung và dài hạn cũng như tỷ lệ giữa các loại tài sản này nói lên mức độ hiệu quả của việc sử dụng nguồn vốn. Nhiệm vụ của giám đốc tài chính là dựa vào bảng cân đối kế toán và đưa ra các phương án về việc tăng/giảm nguồn vốn để tiếp tục tài trợ cho các tài sản hiện có của mình. 

Báo cáo về lưu chuyển tiền tệ (phương pháp trực tiếp hoặc gián tiếp)

Tất nhiên, doanh nghiệp không hề bỏ lỡ báo cáo giải trình lưu chuyển của dòng tiền. Dòng tiền ra nhiều hơn dòng tiền vào chưa chắc đã phải là tín hiệu xấu mà hoàn toàn có thể đấy chỉ là bước đệm để đạt được tiềm năng đề ra. Với việc theo dõi sự biến hóa của dòng tiền trong những chu kỳ luân hồi kinh doanh thương mại, giám đốc tài chính hoàn toàn có thể lập được bản kế hoạch tài chính cho kỳ kinh doanh thương mại sắp tới một cách đúng chuẩn nhất .>>>>> Đọc thêm: 6 bước xây dựng kế hoạch quản lý trong doanh nghiệp hiệu quả nhất

Quy trình 7 bước khi lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp

Sau khi đã có khá đầy đủ những thông tin và tài liệu thiết yếu, tất cả chúng ta hãy cùng nhau tìm hiểu và khám phá về tiến trình để lập được bản kế hoạch tài chính hoàn hảo .

1. Nghiên cứu chi tiết các vấn đề về tài chính doanh nghiệp

Trước khi bắt tay vào triển khai bất kể một việc làm gì, tất cả chúng ta đều cần có sự tìm hiểu và khám phá. Doanh nghiệp không được bỏ sót bất kể một thông tin tài chính nào trong quy trình nghiên cứu và điều tra để bảo vệ những giải pháp trong kế hoạch đưa ra là đúng chuẩn nhất .

2. Xác định nhu cầu tài chính sắp tới của doanh nghiệp

Nhu cầu tài chính của doanh nghiệp ở những thời gian khác nhau là khác nhau. Vì vậy, tất cả chúng ta cần xác lập rõ sắp tới, tiềm năng doanh nghiệp muốn hướng tới là gì ? Nếu chỉ đơn thuần là duy trì hoạt động giải trí sản xuất thì nhu yếu tài chính so với thời kỳ trước hoàn toàn có thể đổi khác không nhiều. Ngược lại, với việc lan rộng ra quy mô, doanh nghiệp hoàn toàn có thể sẽ phải dự trù một khoản kinh phí đầu tư khá lớn .

3. Tìm hiểu và thu thập dữ liệu

Sau khi đã nghiên cứu và điều tra và xác lập rõ nhu yếu tài chính của doanh nghiệp mình, tất cả chúng ta hãy bắt tay vào tích lũy những thông tin và dự trù những khoản thu, chi cho chu kỳ luân hồi kinh doanh thương mại sắp tới. Ngoài việc tranh luận với những cổ đông khác trong ban quản trị, những bạn cũng hoàn toàn có thể nhờ đến sự tư vấn, trợ giúp từ những chuyên gia tài chính và luật. Điều này giúp doanh nghiệp đưa ra được những quyết định hành động đúng chuẩn hơn và tránh được những rủi ro đáng tiếc về pháp lý sau này .>>>>> Có thể bạn quan tâm: Cách xác định mục tiêu và lập kế hoạch công việc cho nhân viên

4. Phát triển kế hoạch tài chính

Phát triển hay nói cách khác chính là nghiên cứu và phân tích và cụ thể từng tiềm năng lớn trong bản kế hoạch. Bạn hoàn toàn có thể yêu cầu nhiều giải pháp khác nhau, sau đó đưa ra những ưu điểm yếu kém, ở đầu cuối là bàn luận và quyết định hành động lựa chọn giải pháp tối ưu nhất. Các tiêu chuẩn để nhìn nhận giải pháp được lựa chọn gồm có những yếu tố về tối ưu quyền lợi của người lao động và doanh thu cho doanh nghiệp, những yếu tố khác tương quan đến pháp luật, thuế và bảo hiểm xã hội …

5. Trình bày bản kế hoạch

Ngoài việc trình bày bản kế hoạch tới tất cả mọi người, bạn còn phải giải thích về các phương án, mục tiêu cũng như giải trình về các con số. Vì vậy, hãy chuẩn bị các tài liệu liên quan thật cẩn thận và kỹ càng. Một buổi thuyết trình được coi là hoàn hảo không chỉ được đánh giá bằng tính khả quan của bản kế hoạch mà còn ở cách mà bạn thể hiện chúng như thế nào.

6. Thực hiện và triển khai kế hoạch đề ra

Đã đến lúc hiện thực hóa bản kế hoạch của mình rồi. Hãy chắc như đinh rằng những tiềm năng mà kế hoạch đề cập tới đều sẽ được triển khai một cách tốt nhất. Đây chính là cách chứng tỏ rõ ràng nhất tính khả quan của bản kế hoạch. Quá trình triển khai cho tác dụng đạt được càng tốt tức là tính khả quan của kế hoạch tài chính càng cao và rất hoàn toàn có thể doanh nghiệp bạn sẽ nhận được những lời mời hợp tác mới .>>>>> Đọc thêm: Phần mềm quản lý doanh nghiệp hiệu quả nhất

7. Giám sát quá trình thực hiện

Bước ở đầu cuối trong việc triển khai bản kế hoạch tài chính là việc giám sát quy trình thực thi. Theo dõi sát sao những phát sinh không lường trước và kịp thời đưa ra giải pháp xử lý là những yếu tố chính của bước giám sát ở đầu cuối này. Song song với giám sát thực thi, tất cả chúng ta cũng từng bước đưa ra những nhìn nhận về tính hiệu suất cao của từng khoản mục trong bản kế hoạch tài chính .

Kế hoạch tài chính càng chi tiết, rõ ràng thì việc hình dung và hiện thực hóa chúng càng đơn giản. Hi vọng, với bài viết trên đây, doanh nghiệp cũng như những nhà quản trị kinh doanh sẽ có được những thông tin hữu ích để lên được một bản báo cáo hiệu quả. Chúc các bạn thành công!

Source: https://vh2.com.vn
Category : Doanh Nghiệp