‘Chơi’ chứng khoán quốc tế hay trò lừa đảo?: Tiền ra – vào Việt Nam quá dễ

Tài chính tiêu dùng

Chuyển tiền qua ngân hàng, ví điện tử

Tự nhận là những sàn góp vốn đầu tư sàn chứng khoán quốc tế nhưng tiền mà người chơi chuyển vào thông tin tài khoản là tiền Việt trải qua những ngân hàng nhà nước, ví điện tử trong nước. Theo hướng dẫn của Nguyên Thảo ( nhân viên cấp dưới sàn Ugreenfx ), sau khi nhà đầu tư mở thông tin tài khoản thanh toán giao dịch trên website mới thực thi được việc giao dịch chuyển tiền vào thông tin tài khoản thanh toán giao dịch mua và bán sàn chứng khoán quốc tế .
Nhà góp vốn đầu tư chuyển tiền Việt vào thông tin tài khoản của Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Lead Capital Parners ( có địa chỉ ĐK xây dựng tại Q. HĐ Hà Đông, TP. TP.HN ) và ghi ở phần nội dung chuyển tiền thông tin tên và số thông tin tài khoản nhà đầu tư .

Công ty Lead Capital Parners sẽ chuyển đổi tiền Việt sang ngoại tệ theo giá của Vietcombank tại thời điểm nhà đầu tư chuyển tiền vào. Lúc này, số tiền sẽ được chuyển vào tài khoản giao dịch chứng khoán của nhà đầu tư mở ở nước ngoài.

Bạn đang đọc: ‘Chơi’ chứng khoán quốc tế hay trò lừa đảo?: Tiền ra – vào Việt Nam quá dễ

Thông thường, những thanh toán giao dịch giao dịch chuyển tiền của người mua qua ngân hàng nhà nước đều phải tốn phí chuyển tiền nhưng ở đây, việc chuyển tiền vào thông tin tài khoản góp vốn đầu tư không hề tốn một đồng nào .
Thắc mắc số tiền này có được chuyển ra quốc tế hay không, Nguyên Thảo trấn an chúng tôi : “ Bình thường phí chuyển tiền khoảng chừng 3 % nhưng sàn tương hỗ cho nhà đầu tư số phí này. Chị cứ yên tâm, tiền sẽ vào thông tin tài khoản thanh toán giao dịch sàn chứng khoán quốc tế thì chị mới mua được sàn chứng khoán. Công ty chúng em là sàn môi giới, update giá CP của 2 sàn lớn nhất Mỹ là NYSE và Nasdaq ” .
Tỷ giá quy đổi được sàn Ugreenfx vận dụng theo bảng của VCB quy đổi .
Khi tư vấn mời khách tham gia mở thông tin tài khoản, nhân viên cấp dưới môi giới sàn DK Trade cho biết khi muốn nạp tiền vào thông tin tài khoản thì sẽ chuyển qua cổng Ngân Lượng .
“ Đây là công ty quy đổi từ tiền Việt sang tiền ” đô ” và update về thông tin tài khoản thanh toán giao dịch của chị luôn. Đến khi chị muốn rút tiền thì sẽ làm lệnh rút từ thông tin tài khoản thanh toán giao dịch của chị. Sau đó trải qua cổng Ngân Lượng quy đổi lại tiền Việt và update về thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước cho chị. Mức phí chuyển khoản qua ngân hàng theo như thường thì của những ngân hàng nhà nước ”, nhân viên cấp dưới môi giới tên Hồng cho biết .
Sau đó, Hồng cho chúng tôi xem những lệnh nạp tiền và rút tiền thành công xuất sắc của những nhà đầu tư khác. Chẳng hạn như có người giao dịch chuyển tiền từ VCB vào thông tin tài khoản nhận là Công ty Cổ phần Ngân Lượng với nội dung thanh toán giao dịch “ Nạp mã TK 95 …. ” lên gần cả tỷ đồng .
Hoặc có người giao dịch chuyển tiền từ Ngân hàng TMCP Quốc Dân ( Ngân hàng Quốc Dân NCB ) sang cho đơn vị chức năng nhận là Công ty Cổ phần Ngân Lượng tại Ngân hàng Đầu tư và Phát triển BIDV Trụ sở Đông Đô với số tiền 600 triệu đồng … trái lại, khi khách muốn rút tiền thì cần phải có kỹ thuật của sàn tương hỗ và thực thi lệnh chuyển tiền sang ngân hàng nhà nước mà khách nhu yếu .
Theo những môi giới, nếu người mua rút tiền lần đầu thì phải xác nhận thông tin nên khoảng chừng 1 giờ sau tiền sẽ vào thông tin tài khoản. Còn những lần rút sau đó thì sẽ nhanh hơn .
Tương tự, tại một số ít sàn forex như FXTM, Forex4you, Yulofx … cũng được cho phép NĐT liên kết và chuyển tiền trải qua những ngân hàng nhà nước cũng như ví Ngân Lượng. Ngoài ra, tại một số ít sàn khác như UTD, Utspot … thì nhà đầu tư hoàn toàn có thể nạp và rút tiền trải qua 1 số ít ví điện tử quốc tế như PayTrust, PaymentAsia hay từ những thẻ tín dụng quốc tế là Visa và Master .

Ở những sàn này, nhà đầu tư khi muốn rút ra thì tiền sẽ được chuyển về thẻ ATM của nhà đầu tư, hoặc chuyển về thẻ Visa Debit có chức năng nhận tiền.

Xem thêm: Doanh nghiệp nhỏ và vừa – Wikipedia tiếng Việt

Các nhân viên cấp dưới tư vấn sàn sàn chứng khoán quốc tế đều chứng minh và khẳng định, mọi hình thức nạp và rút tiền của nhà đầu tư đều trải qua ngân hàng nhà nước trong nước tại Nước Ta, có hóa đơn in sao kê hoặc hóa đơn điện tử xác nhận của ngân hàng nhà nước gửi về email cá thể .
Tài khoản góp vốn đầu tư link với toàn bộ những ngân hàng nhà nước trong nước Nước Ta như VCB, Techcombank, VPBank, Ngân hàng Sài Gòn Hà Nội SHB, MSB, ABBank, BIDV. .. nên chỉ cần chuyển tiền là thông tin tài khoản sẽ thanh toán giao dịch được ngay trong ngày .

Giao dịch chuyển tiền vào diện theo dõi

Một nhà góp vốn đầu tư tên Thanh tại TP. TP HCM đã có kinh nghiệm tay nghề lâu năm trên những sàn forex lý giải, những sàn thanh toán giao dịch sàn chứng khoán hay tiền tệ quốc tế đều mở văn phòng đại diện thay mặt ở Nước Ta, có thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước để mở cổng thanh toán giao dịch trải qua đơn vị chức năng trung gian giao dịch thanh toán .
Nội dung chuyển tiền mà nhà đầu tư được hướng dẫn chuyển qua Ngân Lượng thường không ghi nguyên do đơn cử nhằm mục đích góp vốn đầu tư sàn chứng khoán quốc tế mà chỉ ghi chung “ nạp tiền vào thông tin tài khoản số 123 … ”, hay “ chuyển tiền cho phiếu thu X, Y. .. ” .
Vậy vai trò của trung gian giao dịch thanh toán mà ở đây rõ nhất là Ngân Lượng là gì ? Với những lệnh chuyển tiền có giá trị lớn lên hàng tỷ đồng thì công ty này có biết những thanh toán giao dịch tiền này nhằm mục đích mục tiêu gì hay không ?
Tương tự, những ngân hàng nhà nước có liên kết và nhà đầu tư chuyển tiền cũng biết rõ số tiền nhưng có báo cáo giải trình theo pháp luật hay không ?
Theo phó tổng giám đốc ngân hàng nhà nước thương mại lớn có trụ sở tại TP. TP HCM, hàng ngày những ngân hàng nhà nước sẽ phải thanh tra rà soát những giao dịch chuyển tiền từ quốc tế về thông tin tài khoản, thẻ của người mua .
Khi có tín hiệu hoài nghi, ngân hàng nhà nước sẽ chặn để đối soát. Đối với trường hợp phát sinh nhiều thanh toán giao dịch nhận tiền từ quốc tế về 1 thông tin tài khoản, thẻ, ngân hàng nhà nước sẽ chuyển sang kiểm tra nhìn nhận phòng chống rửa tiền ( AML ) .
Các trường hợp không bình thường sẽ tạm ngưng báo có vào thẻ, thông tin tài khoản và lúc này nhu yếu người mua đến ngân hàng nhà nước để chứng tỏ nguồn chuyển. Hầu hết những ngân hàng nhà nước Nước Ta đều phải ký về AML và KYC ( định danh người mua ) với những ngân hàng nhà nước quốc tế, tổ chức triển khai thẻ .

Không những vậy, Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các ngân hàng thực hiện các quy định nhằm đảm bảo tuân thủ các quy định của hiệp định thương mại quốc tế.

Xem thêm: Doanh nghiệp nhỏ và vừa – Wikipedia tiếng Việt

Ông Nguyễn Hoàng Minh, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước Trụ sở TP. TP HCM, cho biết so với những thanh toán giao dịch giao dịch chuyển tiền giữa những công ty, cá thể trong nước sẽ khó biết đó là tiền góp vốn đầu tư sàn chứng khoán quốc tế hay ngoại tệ . Tuy nhiên, việc chuyển tiền ra quốc tế để góp vốn đầu tư là phạm pháp. Các ngân hàng nhà nước, ví điện tử … lúc bấy giờ đều phải tuân thủ nghiêm những lao lý về phòng chống rửa tiền, một số ít thanh toán giao dịch sẽ được liệt vào thanh toán giao dịch đáng ngờ và theo dõi . Trong 9 tháng đầu năm 2019, Ngân hàng Nhà nước đã tiếp đón khoảng chừng 1.300 báo cáo giải trình thanh toán giao dịch đáng ngờ và chuyển giao 100 vụ cho cơ quan có thẩm quyền giải quyết và xử lý. Ngoài những rủi ro đáng tiếc về dịch chuyển giá hoàn toàn có thể dẫn đến lỗ, người chơi còn vi phạm pháp lý về việc chuyển ngân ra quốc tế phạm pháp .

Source: https://vh2.com.vn
Category : Doanh Nghiệp