Thế nào là nhà đầu tư chứng khoán? Quy định về nhà đầu tư chứng khoán?

1.Khái niệm

Theo pháp luật của Luật Chứng khoán năm 2019

“ Nhà đầu tư là tổ chức triển khai, cá thể tham gia đầu tư trên kinh doanh thị trường chứng khoán ” .

Theo đó, đầu tư là việc mua bán chứng khoán theo phương thức giao dịch do pháp luật quy định. Trên TTCK, nhà đầu tư mua các loại chứng khoán không nhằm mục đích tiêu thụ hoặc sử dụng các loại chứng khoán mà họ mua về mà NĐT thực hiện việc mua đi, bán lại các loại chứng khoán giao dịch trên thị trường nhằm mục đích kiếm lời từ việc mua bán của mình. Phạm vi thị trường chứng khoán ở đây bao gồm cả thị trường sơ cấp và thị trường thứ cấp, thị trường tập trung và thị trường phi tập trung.  Nhìn chung, có thể hiểu nhà đầu tư chứng khoán  là tổ chức hay cá nhân đáp ứng điều kiện theo quy định tham gia mua bán chứng khoán trên TTCK nhằm mục đích thu được những quyền lợi nhất định.

Bạn đang đọc: Thế nào là nhà đầu tư chứng khoán? Quy định về nhà đầu tư chứng khoán?

2. Phân loại

Hiện có nhiều ý niệm và cách phân biệt khác nhau về người đầu tư chứng khoán cũng như có nhiều cách phân loại NĐT chứng khoán, địa thế căn cứ vào những tiêu chuẩn và mục tiêu khác nhau :

• Dựa vào hình thức chủ thể, chia thành:

Nhà đầu tư cá thể : Là những người có vốn thảnh thơi trong thời điểm tạm thời, tham gia mua và bán chứng khoán trên kinh doanh thị trường chứng khoán nhằm mục đích mục tiêu kiếm lời. Tuy nhiên, doanh thu luôn gắn liền với rủi ro đáng tiếc. Rủi ro càng cao thì doanh thu càng lớn. Do vậy, những NĐT phải lựa chọn những hình thức đầu tư tương thích với mình .
Nhà đầu tư có tổ chức triển khai : Là những định chế đầu tư do những NĐT riêng không liên quan gì đến nhau hợp lại với nhau tạo thành ( thường là những quỹ đầu tư chứng khoán ). Đầu tư thông qua những tổ chức triển khai này có ưu điểm là đa dạng hóa hạng mục đầu tư và những quyết định hành động đầu tư được triển khai bởi những chuyên viên có kinh nghiệm tay nghề. Một bộ phận quan trọng của những tổ chức triển khai đầu tư là những công ty kinh tế tài chính. Bên cạnh đó, những công ty chứng khoán, những ngân hàng nhà nước thương mại cũng hoàn toàn có thể trở thành những NĐT chuyên nghiệp khi họ mua chứng khoán cho mình .
Việc phân loại NĐT thành NĐT tổ chức triển khai và NĐT cá thể có ý nghĩa trong việc xác lập tư cách chủ thể trong mỗi thanh toán giao dịch về mặt pháp lý, tác động ảnh hưởng đến kế hoạch kinh doanh thương mại, lan rộng ra thị trường của những tổ chức triển khai kinh doanh thương mại chứng khoán. Ngoài ra, so với hoạt động giải trí lập pháp, việc thiết kế xây dựng pháp luật, điều kiện kèm theo, tiêu chuẩn so với NĐT tổ chức triển khai và cá thể cũng khác nhau : khuynh hướng bảo vệ NĐT cá thể được pháp lý nhiều vương quốc bộc lộ, trong đó có Nước Ta .

• Dựa vào tính chất hoạt động đầu tư, chia thành:

Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp : Là những tổ chức triển khai coi việc đầu tư chứng khoán là hoạt động giải trí kinh doanh thương mại liên tục của mình. NĐT chứng khoán chuyên nghiệp là những ngân hàng nhà nước thương mại, công ty kinh tế tài chính, công ty cho thuê kinh tế tài chính, tổ chức triển khai kinh doanh thương mại bảo hiểm, tổ chức triển khai kinh doanh thương mại chứng khoán .
Căn cứ Điều 11 Luật chứng khoán 2019 lao lý NĐT chứng khoán chuyên nghiệp gồm có :
– Ngân hàng thương mại, Trụ sở ngân hàng nhà nước quốc tế, công ty kinh tế tài chính, tổ chức triển khai kinh doanh thương mại bảo hiểm, công ty chứng khoán, công ty quản trị quỹ đầu tư chứng khoán, công ty đầu tư chứng khoán, quỹ đầu tư chứng khoán, tổ chức triển khai kinh tế tài chính quốc tế, quỹ kinh tế tài chính nhà nước ngoài ngân sách, tổ chức triển khai kinh tế tài chính nhà nước được mua chứng khoán theo lao lý của pháp lý có tương quan ;
– Công ty có vốn điều lệ đã góp đạt trên 100 tỷ đồng hoặc tổ chức triển khai niêm yết, tổ chức triển khai ĐK thanh toán giao dịch ;
– Người có chứng từ hành nghề chứng khoán ;
– Cá nhân nắm giữ hạng mục chứng khoán niêm yết, ĐK thanh toán giao dịch có giá trị tối thiểu là 02 tỷ đồng theo xác nhận của công ty chứng khoán tại thời gian cá thể đó được xác lập tư cách là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp ;
– Cá nhân có thu nhập chịu thuế năm gần nhất tối thiểu là 01 tỷ đồng tính đến thời gian cá thể đó được xác lập tư cách là NĐT chứng khoán chuyên nghiệp theo hồ sơ khai thuế đã nộp cho cơ quan thuế hoặc chứng từ khấu trừ thuế của tổ chức triển khai, cá thể chi trả .
Nhà đầu tư chứng khoán nghiệp dư : Là những NĐT triển khai việc mua và bán chứng khoán một cách không chuyên nghiệp. Phần lớn NĐT không chuyên thường là những cá thể, họ tự nghiên cứu và phân tích và đưa ra những quyết định hành động đầu tư của mình .

Dựa vào quốc tịch nhà đầu tư, chia thành:

Nhà đầu tư chứng khoán trong nước: Là các tổ chức, cá nhân trong nước có hoạt động đầu tư chứng khoán trên thị trường chứng khoán Việt Nam.

Nhà đầu tư chứng khoán nước ngoài: Là những tổ chức được thành lập theo pháp luật nước ngoài và các cá nhân không mang quốc tịch Việt Nam thực hiện việc mua và bán chứng khoán tại Việt Nam theo Luật Doanh nghiệp và Luật Chứng khoán.

Xem thêm: Hồ sơ thành lập công ty/doanh nghiệp【++Full Biểu Mẫu++】

3. Quyền của nhà đầu tư chứng khoán

   Về đặt lệnh mua bán chứng khoán:

NĐT cá thể tham gia thực thi hoạt động giải trí thanh toán giao dịch mua và bán chứng khoán có quyền lựa chọn CTCK và ký hợp đồng mở thông tin tài khoản thanh toán giao dịch chứng khoán tại những CTCK thì được hưởng những quyền hạn chung theo lao lý của pháp lý về chứng khoán và TTCK. NĐT có quyền lựa chọn đặt lệnh thanh toán giao dịch trải qua CTCK ; nhận báo cáo giải trình về thanh toán giao dịch của người mua đã triển khai ; nhu yếu rút tiền, rút chứng khoán khỏi thông tin tài khoản và chấm hết hợp đồng hoặc chuyển một phần tiền, chứng khoán sang thông tin tài khoản của người mua tại CTCK khác .
Ngoài ra, NĐT hoàn toàn có thể triển khai lệnh mua và bán hoặc hủy bỏ những lệnh đặt mua và đặt bán chứng khoán theo pháp luật của pháp lý như so với những NĐT khác .

Về tiếp nhận thông tin:

Tiếp nhận thông tin là một trong những lợi thế và tác nhân quyết định hành động đầu tư của NĐT. Việc cung ứng thông tin về công ty có CP, trái phiếu đang thanh toán giao dịch đến NĐT được thông suốt là cơ sở cho việc hình thành giá thành công minh nhằm mục đích bảo vệ NĐT. Thông tin được đảm nhiệm yên cầu phải kịp thời, minh bạch và công khai minh bạch so với toàn bộ những NĐT. NĐT nào “ có kinh nghiệm tay nghề ” hoàn toàn có thể nhu yếu CTCK cho nghiên cứu và điều tra thông tin chi tiết cụ thể trong bản cáo bạch của những công ty có CP, trái phiếu đang thanh toán giao dịch tại Sở thanh toán giao dịch chứng khoán. Thông tin loại này hoàn toàn có thể nhu yếu nhân viên cấp dưới CTCK cho điều tra và nghiên cứu tại bàn giao dịch. Có thể ý kiến đề nghị CTCK cho bản photocopy .

Về quyền được thanh toán:

Mục đích kinh doanh thương mại chứng khoán của những NĐT chứng khoán là tìm kiếm doanh thu. Vì vậy, quyền được thanh toán giao dịch là quyền cơ bản của những NĐT trong thanh toán giao dịch trên TTCK. Việc được giao dịch thanh toán nhanh hay chậm sẽ ảnh hưởng tác động trực tiếp đến quyết định hành động đầu tư tiếp theo của những NĐT .

Về các quyền khác:

Ngoài ra NĐT còn có quyền nhu yếu cơ quan có thẩm quyền bảo vệ quyền hạn chính đáng của mình khi xảy ra tranh chấp hoặc khi những chủ thể có hành vi xâm phạm đến quyền và quyền lợi chính đáng của họ. Quyền nhu yếu bồi thường khi những CTCK cũng như những chủ thể phát hành chứng khoán có những hành vi làm tổn thất đến quyền lợi của NĐT mà xác lập được giá trị tổn thất như những thông tin sai thực sự, việc đính chính lại những thông tin làm tác động ảnh hưởng đến quyết định hành động của NĐT, quyền được hưởng cống phẩm, quyền ưu tiên mua CP …

4. Nghĩa vụ của nhà đầu tư chứng khoán

Tuân thủ pháp lý chứng khoán và những pháp luật trên kinh doanh thị trường chứng khoán. Khi thực thi hoạt động giải trí đầu tư, chủ thể đầu tư chịu sự kiểm soát và điều chỉnh trực tiếp của pháp lý chứng khoán và những lao lý pháp lý có tương quan. Tuân thủ pháp lý bộc lộ trải qua việc bảo vệ tư cách chủ thể trong những thanh toán giao dịch, tuân thủ những số lượng giới hạn về tỷ suất đầu tư, bảo vệ nguồn vốn đầu tư hợp pháp ; Thực hiện nghĩa vụ và trách nhiệm kinh tế tài chính tương quan đến thanh toán giao dịch ; Chấp hành những lao lý của tổ chức triển khai phát hành ; Đây là pháp luật thiết yếu nhằm mục đích bảo vệ hoạt động giải trí của tổ chức triển khai phát hành ; Nghĩa vụ khác của tổ chức triển khai phát hành hoặc tổ chức triển khai kinh doanh thương mại chứng khoán. Trong khi triển khai hoạt động giải trí đầu tư trên thị trường, NĐT sẽ phát sinh quan hệ với những chủ thể khác, đồng nghĩa tương quan với quyền lợi và nghĩa vụ tương quan, NĐT phải bảo vệ triển khai những nghĩa vụ và trách nhiệm so với chủ thể đó, những nghĩa vụ và trách nhiệm này hoàn toàn có thể kể đến như không được chuyển nhượng ủy quyền CP trong thời hạn chưa được phép khi mua chứng khoán của doanh nghiệp niêm yết ; nghĩa vụ và trách nhiệm phân phối thông tin cá thể cũng như thông tin khác tương quan đến mở thông tin tài khoản .

5. Các biện pháp quản lý nhằm bảo vệ nhà đầu tư

Để bảo vệ quyền và quyền lợi hợp pháp của NĐT, pháp lý Nước Ta cũng đã có một số ít giải pháp đơn cử như sau :
Biện pháp bảo vệ quyền lợi và nghĩa vụ nhà đầu tư trải qua phát hành những lao lý, chuẩn mực những nguyên tắc thị trường :
Trong những năm qua, Nhà nước đã phát hành nhiều văn bản pháp lý kiểm soát và điều chỉnh những quan hệ trong nghành chứng khoán và đầu tư và chứng khoán, tạo cơ sở pháp lý cho hoạt động giải trí chứng khoán và bảo vệ quyền hạn của NĐT. Khuôn khổ pháp lý được thiết kế xây dựng ngày càng hoàn thành xong. Pháp luật đã lao lý tổng lực về những chủ thể, thanh toán giao dịch được thiết lập và triển khai, hoạt động giải trí quản trị của cơ quan có thẩm quyền trên thị trường. Cụ thể, những lao lý quản trị việc chào bán chứng khoán – khâu tiên phong cũng là cơ sở xác lập tư cách chủ thể tham gia đầu tư và chứng khoán của NĐT ; lao lý về điều kiện kèm theo xây dựng, hoạt động giải trí, chính sách quản lý của những chủ thể khác trên thị trường như công ty đại chúng, CTCK, quỹ đầu tư, ngân hàng nhà nước giám sát, tổ chức triển khai lưu ký và bù trừ chứng khoán, lao lý về quản trị thị trường thanh toán giao dịch chứng khoán ; quản trị niêm yết chứng khoán, quản trị việc ĐK, lưu ký, bù trừ và giao dịch thanh toán chứng khoán .
Biện pháp bảo vệ quyền hạn nhà đầu tư trải qua hoạt động giải trí thanh tra, giám sát, giải quyết và xử lý vi phạm :
Biện pháp nhằm mục đích tiềm năng phát hiện, giải quyết và xử lý so với những hành vi vi phạm pháp lý, góp thêm phần tạo thiên nhiên và môi trường kinh doanh thương mại lành mạnh, công minh, giảm thiểu rủi ro đáng tiếc, bảo vệ quyền và quyền lợi của những NĐT. Phạm vi thanh gia, giám sát tập trung chuyên sâu vào những yếu tố hầu hết : chào bán CK, niêm yết CK, hoạt động giải trí thanh toán giao dịch … từ đó phát hiện ra những sai phạm và xử phạt theo pháp luật của pháp lý. Ở nước ta, việc xử phạt hầu hết trên nghành nghề dịch vụ hành chính, yếu tố này không riêng gì ghi nhận trong Luật Chứng khoán mà còn pháp luật trong nghị định 156 / 2020 / NĐ-CP lao lý về xử phạt vi phạm hành chính trong nghành chứng khoán và đầu tư và chứng khoán .
Bên cạnh đó, Luật Chứng khoán cũng lao lý về nguyên tắc truy cứu nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự so với những hành vi phạm tội trong nghành nghề dịch vụ chứng khoán như : trá hình hồ sơ ĐK chào bán ; cố ý thông tin rơi lệch hoặc che giấu thực sự ; sử dụng thông tin nội bộ để mua và bán chứng khoán …
Cùng với hai biện pháp chính trên, bảo vệ quyền lợi và nghĩa vụ của NĐT còn được thực thi bằng giải pháp khác như xử lý tranh chấp, giải pháp mang đặc thù kinh tế tài chính, dân sự …

 

Xem thêm: Hồ sơ thành lập công ty/doanh nghiệp【++Full Biểu Mẫu++】

Source: https://vh2.com.vn
Category : Doanh Nghiệp