4 bước để lập một kế hoạch đầu tư (Phần 1) | Prudential Việt Nam

Bạn muốn có một kế hoạch đầu tư cho riêng mình, nhưng không biết nên bắt đầu từ đâu? Hãy cùng Prudential tìm hiểu 4 bước để lập một kế hoạch đầu tư hiệu quả nhé!

Bước 1: Xác định tình hình tài chính hiện tại

Chọn mức đầu tư phù hợp với độ tuổi của bạn

Thông thường, những bạn trẻ sẽ mạo hiểm hơn khi góp vốn đầu tư bởi họ có nhiều thời hạn hơn để “ làm lại từ đầu ” nếu không may thua lỗ hay rơi vào suy thoái và khủng hoảng thị trường. Vậy nên, nếu bạn đang trong độ tuổi 25-30, bạn hoàn toàn có thể xem xét 1 số ít khoản góp vốn đầu tư mạo hiểm, ví dụ điển hình như góp vốn đầu tư vào những start-up ( doanh nghiệp mới ) nhỏ có tiềm năng tăng trưởng lớn .

Ngược lại, nếu bạn đã sắp về hưu, hãy cân nhắc đầu tư vào các khoản ít rủi ro hơn, chẳng hạn như mua cổ phiếu của các tập đoàn lớn có uy tín lâu năm và nguồn vốn mạnh.

Hiểu rõ tình hình tài chính hiện tại của bạn

Bạn cần nắm rõ liệu nguồn thu nhập hiện tại của mình có chuẩn bị sẵn sàng cho việc góp vốn đầu tư hay không. Hãy tổng hợp những khoản tiết kiệm chi phí và thu nhập sẵn có, trừ đi tiêu tốn hàng tháng, trích lập và tích luỹ cho mình một khoản dự trữ đủ cho tiêu tốn của bạn và mái ấm gia đình từ 3-6 tháng. Khoản tiền còn lại, bạn hoàn toàn có thể xem xét cho việc góp vốn đầu tư .

Hiểu rõ mức độ rủi ro của các hình thức đầu tư khác nhau

Hãy nhớ rằng hình thức góp vốn đầu tư nào cũng có những rủi ro đáng tiếc và bạn cần nắm rõ để xác định nghành nghề dịch vụ góp vốn đầu tư tương thích. Hãy nhớ rằng doanh thu luôn tỷ suất thuận với rủi ro đáng tiếc, đồng nghĩa tương quan với việc nếu bạn không mạo hiểm, doanh thu bạn nhận về sẽ thấp. Ví dụ, góp vốn đầu tư sàn chứng khoán sẽ rủi ro đáng tiếc hơn góp vốn đầu tư trái phiếu hoặc gửi tiền cho ngân hàng nhà nước .

Bước 2: Đặt ra các mục tiêu tài chính

Đặt mục tiêu cho các khoản đầu tư của bạn

Bạn sẽ làm gì với số tiền kiếm được từ các khoản đầu tư của mình? Bạn muốn nghỉ hưu sớm? Bạn muốn sở hữu một căn nhà đẹp? Sau khi xác định rõ mục tiêu, bạn cần lên kế hoạch hợp lý và dành thời gian đủ dài cho các khoản đầu tư của mình tăng trưởng hiệu quả. Với những mục tiêu lớn và quan trọng, hãy cân nhắc đầu tư định kỳ và chia làm nhiều khoản nhỏ thay vì dồn vốn vào một quỹ đầu tư mạo hiểm duy nhất.

Lên lịch trình cụ thể cho việc đầu tư của bạn.

Bạn muốn đạt những tiềm năng đã đề ra sau bao lâu ? Việc này sẽ quyết định hành động hình thức góp vốn đầu tư tương thích với tiềm năng của bạn .
Nếu bạn muốn thu được doanh thu nhanh gọn trong thời hạn ngắn, và đã sẵn sàng chuẩn bị tâm ý góp vốn đầu tư mạo hiểm, hãy xem xét những hình thức đầu như sàn chứng khoán dưới giá thị trường, CP giá rẻ, và bất động sản có tiềm năng lên giá .
Nếu bạn muốn có doanh thu trong dài hạn, hãy xem xét lựa chọn nghành nghề dịch vụ góp vốn đầu tư tăng trưởng thấp nhưng đem lại doanh thu không thay đổi, ví dụ như gửi tiết kiệm chi phí ngân hàng nhà nước, mua trái phiếu cơ quan chính phủ, …

Xác định tính thanh khoản của tài sản.

“Tài sản có tính thanh khoản cao” là những tài sản có thể dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt. Đầu tư vào những tài sản này, bạn có thể đổi chúng ra tiền mặt để sử dụng trong trường hợp khẩn cấp. Cổ phiếu, vàng hay quỹ tương hỗ có tính thanh khoản cao và có thể quy đổi ra tiền mặt chỉ trong vài ngày. Ngược lại, bất động sản không có tính thanh khoản cao, việc quy đổi có thể mất vài tuần tới vài tháng.

Trên đây là 2 bước khởi động giúp bạn lập kế hoạch góp vốn đầu tư, hãy cùng đón xem 2 bước tiếp theo trong Phần 2 bạn nhé .
Nguồn : Theo WikiHow

Source: https://vh2.com.vn
Category: Cơ Hội