10 Nguyên Tắc Vàng Trong Quản Lý Dòng Tiền Dành Cho CFO

Nguyên tắc 1: Lợi nhuận không đồng nghĩa với tiền

Lợi nhuận là phần gia tài hoàn toàn có thể chuyển hóa thành tiền trong một thời hạn nhất định. Và phần gia tài này không đơn thuần như bạn nghĩ. Bạn không hề dùng doanh thu để thanh toán giao dịch các khoản ngân sách. Thực tế là tất cả chúng ta rất dễ bị ru ngủ bởi doanh thu. Nếu bạn phải giao dịch thanh toán ngân sách mà người mua lại không giao dịch thanh toán cho bạn thì đó quả là điều tồi tệ so với doanh nghiệp. Thậm chí bạn hoàn toàn có thể không cần làm ra tiền mà vẫn thu được doanh thu .

Nguyên tắc 2: Chu kỳ tiền mặt không phải là thứ mà bạn có thể dễ dàng quản lý được

Nó phức tạp hơn bạn tưởng nhiều. Bán được hàng không có nghĩa là bạn đã có tiền. Chịu chi phí không nhất thiết là bạn phải thanh toán ngay lập tức. Có những hàng hóa bạn mua về xong mà phải xếp ế ẩm trong kho cho tới khi buộc phải bán hạ giá. Đây là nguyên tắc quan trọng nhất mà các nhà tuyển dụng đòi hỏi CFO của mình phải nắm vững.

Bạn đang đọc: 10 Nguyên Tắc Vàng Trong Quản Lý Dòng Tiền Dành Cho CFO

Nguyên tắc 3: Tăng trưởng sẽ ngốn của bạn rất nhiều tiền

Điều này nghe có vẻ như thật ngược đời. Giai đoạn thành công xuất sắc nhất lại chứa đựng yếu tố rủi ro đáng tiếc nhất. Một công ty đã trải qua những năm tháng khó khăn vất vả khi doanh thu bán hàng tăng gấp đôi mà sau đó vẫn đi đến phá sản. Họ đã góp vốn đầu tư kiến thiết xây dựng trước đó 2 tháng và tịch thu vốn từ doanh thu bán hàng 6 tháng sau đó. Việc tăng nhanh tăng trưởng vào thời gian này chẳng khác nào “ con ngựa thành Troa ”, nghĩa là sẽ tiềm ẩn rủi ro tiềm ẩn trong một giải pháp tưởng chừng như hài hòa và hợp lý. Đúng vậy, đương nhiên là bạn muốn tăng trưởng, toàn bộ tất cả chúng ta đều muốn doanh nghiệp của mình tăng trưởng. Nhưng hãy rất là cẩn trọng chính do tăng trưởng sẽ ngốn của bạn rất nhiều tiền. Đây chính là yếu tố trong quy trình luân chuyển vốn. Tăng trưởng càng nhanh bao nhiêu thì số vốn bỏ ra càng lớn bấy nhiêu .

Nguyên tắc 4: Buôn bán giữa doanh nghiệp với nhau cũng ngốn khá nhiều tiền mặt

Chúng ta thường nghĩ đơn thuần rằng bán được hàng nghĩa là thu được tiền, nhưng khi bạn là một doanh nghiệp bán hàng trực tiếp cho doanh nghiệp khác thì mọi chuyện lại không đơn thuần như vậy. Bạn giao sản phẩm & hàng hóa hay dịch vụ rồi lập hóa đơn, và người mua sẽ không thanh toán giao dịch hóa đơn này ngay, thường thì phải một tháng sau đó. Doanh nghiệp là người mua rất tốt, do đó bạn không thể nào xếp họ vào xó được, bởi như vậy họ sẽ chẳng khi nào mua hàng của bạn nữa. Do đó bạn phải chờ đón. Khi bạn bán sản phẩm & hàng hóa cho nhà phân phối, rồi nhà phân phối bán lại cho đại lý kinh doanh bán lẻ, suôn sẻ lắm thì cũng phải sau 5, 6 tháng bạn mới thu được tiền .

Nguyên tắc 5: Hàng lưu kho cũng ngốn tiền mặt của bạn

Trước khi bán một loại sản phẩm & hàng hóa nào đó thì bạn phải mua hoặc sản xuất ra nó. Dù mới chỉ bày hàng ra kệ để chờ bán thì bạn vẫn phải trả tiền cho nhà cung ứng. Nguyên tắc ở đây là, một đồng bạn có trong sổ sách lưu kho đồng nghĩa tương quan với một đồng tiền mặt bạn không có trong tay .

Nguyên tắc 6: Vốn luân chuyển là chìa khóa cho sự tồn tại của doanh nghiệp

Về mặt ngữ nghĩa, vốn luân chuyển là một thuật ngữ dùng để chỉ những gì còn lại sau khi bạn trừ đi các khoản nợ nần từ gia tài hiện có. Nhưng trên trong thực tiễn, đó là khoản tiền bạn vay từ ngân hàng nhà nước để thanh toán giao dịch các khoản ngân sách hay để mua sản phẩm & hàng hóa trong khi chờ đón người mua giao dịch thanh toán cho bạn .

Xem thêm: Động cơ Warp: Công nghệ đưa chúng ta đến gần hơn với tốc độ ánh sáng

Nguyên tắc 7: Giấy báo thu cũng đồng nghĩa với việc bạn chưa thể nhận được tiền ngay (xem nguyên tắc số 4)

Đó là khoản tiền mà người mua còn nợ bạn. Điều này khiến bạn phải biết cân đối tiền mặt : một đồng trong giấy báo thu là một đồng tiền mặt bạn không có trong tay .

Nguyên tắc 8: Ngân hàng thường không thích những gì bất ngờ, vì thế hãy lên kế hoạch thật cẩn thận

Bạn không thể nào hành vi một cách tùy tiện với ngân hàng nhà nước được. Khi bạn nhận thấy một sự tăng trưởng sắp sửa bùng nổ, một loại sản phẩm mới sắp sinh ra hay một rắc rối phát sinh trong việc thanh toán giao dịch của người mua, thì bạn cần phải chuẩn bị sẵn sàng thật chu đáo các biểu đồ số liệu và bản kế hoạch xác nhận rồi liên hệ ngay với ngân hàng nhà nước càng sớm càng tốt .

Nguyên tắc 9: Chú ý 3 thuật ngữ quan trọng sau

“ Collection days ” là khoảng chừng thời hạn mà bạn phải chờ để được thanh toán giao dịch. “ Inventory turnover ” là khoảng chừng thời hạn mà vốn luân chuyển còn nằm trên sổ sách và cản trở chu kỳ luân hồi tiền mặt của bạn. “ Payment days ” chỉ thời hạn mà bạn chờ để thanh toán giao dịch cho người bán. Hãy luôn trấn áp các quy trình tiến độ quan trọng này của chu kỳ luân hồi tiền mặt. Cố gắng lên kế hoạch cho chúng từ năm trước và sau đó đem so sánh với hiệu quả trong trong thực tiễn .

Nguyên tắc 10: Nguyên tắc là nguyên tắc, nhưng nếu bạn là một ngoại lệ thì xin chúc mừng!

Nếu như toàn bộ các người mua đều thanh toán giao dịch cho bạn ngay sau khi mua, và bạn không cần phải bỏ tiền ra mua hàng trước khi đem bán chúng, thì bạn trọn vẹn không phải lo âu gì. Nhưng nếu bạn bán cho các doanh nghiệp khác, thì hãy nhớ rằng họ hiếm khi nào thanh toán giao dịch cho bạn ngay đâu .

   CFO là một vị trí hấp dẫn nhưng cũng không ít gian nan và ý tưởng. Bạn phải thật sự tháo vát và có khả năng thương thuyết mới có thể tìm việc làm tốt ở vị trí này. Tuy nhiên, khó khăn luôn là cơ hội để thử thách bản thân, nếu thành công trong lĩnh vực CFO, bạn có khả năng giữ vững hoạt động của một công ty, doanh nghiệp thật sự. Vì vậy, với những người trẻ có hoài bão trong  lĩnh vực kinh doanh, hãy chú ý đến việc nâng cao năng lực quản lý tài chính ở một đơn vị nào đó. Khi thấy mình đã đủ sức tự lập thì hãy bắt tay vào xây dựng ước mơ.

Xem thêm: Ê tô là gì? Cách sử dụng và công dụng nổi bật của Ê tô

Theo kienthucdoanhnhan.vn

Nguồn : Phân tích trình độ – Viện quản trị kinh tế tài chính AFC

Source: https://vh2.com.vn
Category : Công Nghệ