Bị lừa chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng có lấy lại được không?

Bị lừa chuyển tiền qua ngân hàng nhà nước có lấy lại đựợc không ? Có lấy lại được tiền do bị lừa đảo qua giao dịch chuyển tiền ngân hàng nhà nước không ? Cách lấy lại tiền bị lừa qua giao dịch chuyển tiền ngân hàng nhà nước ?

Cùng với sự tăng trưởng của mạng xã hội, mạng điện tử, những website trực tuyến thì việc mua và bán hàng hoá trực tuyến, trao đổi thanh toán giao dịch qua mạng xã hội cũng trở nên thông dụng hơn. Mặc dù việc trao đổi, thanh toán giao dịch trực tuyến, tạo điều kiện kèm theo thuận tiện cho cả người bán và người mua, tiết kiệm chi phí được về mặt thời hạn, về việc lựa chọn. Cũng bởi vì vậy, mà cùng với việc mua và bán, trao đổi hàng hoá, trao đổi thông tin giữa những bên thì việc giao dịch thanh toán trải qua việc chuyển khoản qua ngân hàng qua ngân hàng nhà nước cũng trở nên phổ cập hơn. Tuy nhiên, không phải trường hợp nào việc thanh toán giao dịch qua mạng trực tuyến và chuyển tiền qua ngân hàng nhà nước cũng được những bên tham gia thanh toán giao dịch triển khai thống nhất, hay tuân thủ.

Hiện nay, trong cuộc sống không thiếu những trường hợp bị lừa chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng, mà không biết rõ về người mình giao dịch, bởi đôi khi, tài khoản được chuyển tiền lại không phải là tài khoản của người lừa đảo này. Vậy khi bị lừa chuyển tiền qua ngân hàng có đòi lại được tiền không? Đây là vấn đề được nhiều người thắc mắc và để giải quyết vấn đề này, đội ngũ luật sư và công ty luật Dương gia sẽ đề cập đến việc đòi lại tiền khi bị lừa chuyển tiền qua ngân hàng. Cụ thể như sau:

1. Các trường hợp bị lừa chuyển tiền qua ngân hàng:

Vấn đề “ bị lừa chuyển tiền qua ngân hàng nhà nước ” là một yếu tố thường gặp trong đời sống lúc bấy giờ, diễn ra ở nhiều nghành nghề dịch vụ, tương quan đến nhiều yếu tố pháp lý như hành chính, hình sự, dân sự … và tác động ảnh hưởng đến nhiều đối tượng người dùng : người trẻ tuổi, người trung niên, người già dưới những thủ đoạn phức tạp. Tuy nhiên, hoàn toàn có thể khái quát một số ít đặc thù sau : – Việc bị lừa chuyển tiền qua ngân hàng nhà nước thường được diễn ra dưới những hình thức như : + Bán hàng, chào mời mua hàng trực tuyến rồi nhu yếu người mua chuyển tiền qua thông tin tài khoản trước nhưng sau đó, bên bán lại không giao hàng, tìm cách “ cắt đứt liên lạc ”, khoá facebook, zalo … sau khi đã nhận đủ tiền từ bên mua trải qua việc nhận giao dịch chuyển tiền. + Bên lừa đảo đóng vai bên dịch vụ chuyển hàng hoá, quà Tặng Ngay của người thân trong gia đình, bè bạn của nạn nhân từ quốc tế, nhu yếu nạn nhân thanh toán giao dịch phí dịch vụ hoặc nhu yếu nạn nhân nộp phạt cho cơ quan hải quan qua một thông tin tài khoản cá thể. Sau khi nhận được tiền thì tìm mọi cách chặn điện thoại cảm ứng, để chiếm đoạt số tiền đã chuyển. + Bên lừa đảo trải qua việc liên lạc qua tổng đài, qua những trang mạng xã hội mà nạn nhân tham gia để thông tin về việc nạn nhân này được trúng thưởng một chương trình nào đó, rồi nhu yếu nạn nhân phải chuyển một số tiền để hoàn tất hồ sơ để nhận thưởng. Sau khi người bị hại chuyển tiền thì cũng bị mất liên lạc với bên công ty phát thưởng, tổ chức triển khai chương trình trúng thưởng ( bên lừa đảo ). – Những người bị lừa chuyển tiền qua ngân hàng nhà nước phần nhiều là những người “ nhẹ dạ cả tin ”, thường đa phần xác lập qua những nhóm đối tượng người tiêu dùng người quen, học viên, sinh viên, người trung niên, người già. – Cách thức lừa đảo : Đưa ra những thông tin gian dối hoặc những thủ đoạn gian dối tích hợp với những sách vở tương thích để thuyết phục người nạn nhân tin cậy và thực thi việc giao tiền, giao dịch chuyển tiền. Nhưng sau đó khi đã nhận được tiền thì tìm mọi cách để cắt đứt liên lạc. Có thể thấy, “ việc lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng nhà nước ” là một trong vấn nạn trong xã hội. Người bị lừa sau khi biết mình bị lừa thì sẽ rơi vào trạng thái sợ hãi, lo ngại, không tìm được cách để lấy ại được tiền vì không tìm được đối tượng người tiêu dùng lừa đảo, hoặc không đủ chứng cứ để tìm kiếm người lừa đảo .

Xem thêm: Chuyển khoản nhầm vào tài khoản của người khác phải làm sao để lấy lại?

2. Cách thức lấy lại tiền sau khi bị lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng:

Hiện nay, để lấy lại tiền sau khi bị lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng nhà nước, thì tuỳ vào từng trường hợp đểáp dụng những giải pháp khác nhau. Trường hợp này, để lấy lại tiền bị lừa đảo, thường sẽ được vận dụng theo 1 số ít cách như sau : – Trước hết, khi vừa mới chuyển tiền và phát hiện ra việc lừa đảo thì người bị hại thường thông tin về việc chuyển nhầm tiền vào thông tin tài khoản của ngươi khác cho Ngân hàng. Trường hợp này, khi nhận được thông tin, Ngân hàng sẽ trong thời điểm tạm thời phong toả số tiền vừa gửi vào thông tin tài khoản của bên bị lừa để tiến hành xác minh xem có tín hiệu nhầm lẫn hay sai sót gì không. Bởi địa thế căn cứ theo khoản 4 Điều 36 Thông tư 23/2010 / TT-NHNN thì khi lệnh giao dịch thanh toán bị sai địa chỉ người mua, sai tên, số hiệu thông tin tài khoản cả người nhận Lệnh thanh toán giao dịch ( đúng tên nhưng sai số hiệu và ngược lại … ) thì Ngân hàng sẽ trong thời điểm tạm thời thực thi phong toả, tạm khoá thông tin tài khoản cho đến khi làm rõ khắc phục những sai sót trên. Việc làm này của bên Ngân hàng sẽ giúp người bị lừa đảo lê dài được thời hạn, đồng thời đối tượng người tiêu dùng có hành vi lừa đảo sẽ trong thời điểm tạm thời chưa thể chiếm đoạt được số tiền của bạn. Trường hợp thông tin tài khoản thụ hưởng bị khoá, bị phong toả vẫn còn số tiền bạn chuyển đến thì Ngân hàng sẻ trả lai tiền cho người bị hại, bị chuyển nhầm. Còn trường hợp số tiền chuyển nhầm đã được rút thì Ngân hàng sẽ thông tin cho chủ tài khoản, nhu yếu họ trả lại tiền cho bạn nhưng nếu họ không trả thì người bị hại sẽ lấy đó làm cơ sở để khởi kiện ra Toà án hoặc tố cáo lên cơ quan công an để đòi lại tiền. – Sau khi triển khai việc thông tin với Ngân hàng để ngăn ngừa việc rút tiền mà không tìm được người lừa đảo, cũng không nhận lại được tiền vì lệnh chuyển tiền không có sai sót gì thì trường hợp này, để nhận lại số tiền bị lừa đảo, người bị hại cần làm đơn trình báo lên cơ quan công an. Trường hợp, biết rõ thông tin nơi bên lừa đảo cư trú thì người bị hại làm đơn trình báo lên cơ công an nơi người đó cư trú. Trường hợp người bị hại không biết rõ về đối tượng người tiêu dùng lừa đảo, không biết nơi cư trú của đối tượng người tiêu dùng này thì thực thi việc trình báo tại cơ quan công an nơi người bị hại cư trú. Việc trình báo lên cơ quan công an là việc làm thiết yếu để giúp bạn hoàn toàn có thể tìm được người đã có hành vi lừa đảo người khác chuyển tiền qua ngân hàng nhà nước. Chỉ khi nào biết đối tượng người dùng triển khai hành vi lừa đảo là ai, cư trú tại đâu thì người bị hại mới có năng lực đòi lại gia tài. Đồng thời, cũng là cơ sở để cơ quan công an hoàn toàn có thể biết và phát hiện ra tội phạm. Bởi địa thế căn cứ theo pháp luật tại Điều 174 Bộ luật hình sự năm năm ngoái, được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 2 Luật sửa đổi, bổ trợ một số ít Điều của Bộ luật hình sự năm năm ngoái người lừa người khác chuyển tiền qua thông tin tài khoản có bị truy cứu nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự nếu có một trong những tín hiệu như :

 – Có hành vi sử dụng những thủ đoạn gian dối nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản của người khác. Thủ đoạn gian dối thường được thể hiện ở việc đưa ra những lời nói, những hành vi khác gian dối, đưa ra những thông tin không đúng sự thật, hoặc trái với sự thật nhưng nhằm mục đích tạo lòng tin, sự tin tưởng từ đối tượng có tài sản, từ đó lấy được tài sản từ người này và chiếm đoạt tài sản đó.

Xem thêm: Quy định về hạn mức chuyển tiền cho thân nhân ở nước ngoài?

– Tài sản bị chiếm đoạt có giá trị từ 2.000.000 đồng trở lên ; hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc trường hợp đã từng bị xử phạt hành chính hoặc đã từng bị truy cứu nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự về một trong những tội tương quan đến việc chiếm đoạt gia tài như tội cướp gia tài, tội trộm cắp gia tài, tội cướp giật gia tài … chưa được xoá án tích nhưng lại tái phạm. Hoặc gia tài bị chiếm đoạt được xác lập là phương tiện đi lại kiếm sống chính mà nạn nhân và mái ấm gia đình nạn nhân hoặc việc chiếm đoạt gia tài này gây ảnh hưởng tác động đến bảo mật an ninh, trật tự, và bảo đảm an toàn xã hội. Trường hợp sau khi tìm kiếm và xác lập được người có hành vi lừa đảo, dù chưa đủ yếu tố để bị truy cứu nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự so với người này thì văn bản Kết luận của cơ quan tìm hiểu xác lập được hành vi vi phạm của người này, và với thông tin xác lập nơi cư trú, sinh sống của người có hành vi lừa đảo này cũng là cơ sở để bạn hoàn toàn có thể khởi kiện người này để đòi lại gia tài bị lừa đảo. Trường hợp này, để triển khai việc tố cáo, người bị hại cần sẵn sàng chuẩn bị đơn trình báo / đơn tố cáo về vấn đề lừa đảo mà mình gặp phải, đồng thời triển khai việc cung những sách vở, chứng cứ có tương quan đến vấn đề này cho cơ quan công an.

Như vậy, qua phân tích ở trên, hành vi lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng là hành vi khá phổ biến mà nhiều người, nhiều trường hợp gặp phải trên thực tế. Nhưng không phải trường hợp nào người bị hại cũng biết rõ các cách thức để đòi lại tiền. Chính bởi vậy, khi thực hiện bất cứ giao dịch nào, người sở hữu tài sản phải đề cao cảnh giác và sáng suốt để tránh bị lừa gạt.

3. Có lấy lại được tiền chuyển nhầm do bị lừa đảo không?

Tóm tắt câu hỏi:

Chào Luật sư cho em hỏi : Em có chuyển tiền cho 1 thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước để lấy hàng như thỏa thuận hợp tác nhưng bên đầu bên đã không làm đúng như thỏa thuận hợp tác giao dịch chuyển tiền xong họ mở màn chặn facebook, số điện thoại cảm ứng thì không liên lạc được. Em thấy vậy liền chạy ra ngân hàng nhà nước báo chuyển nhầm tiền và mong lấy lại được tiền nhưng 4 ngày rồi ngân hàng nhà nước vẫn bảo khi nào có hiệu quả họ sẽ liên lạc với em. Em mong luật sư cho em quan điểm để làm thế nào em hoàn toàn có thể lấy lại được tiền ? Em cảm ơn.

Luật sư tư vấn:

Điều 579 Bộ luật Dân sự năm ngoái lao lý người nào chiếm hữu, người sử dụng gia tài của người khác mà không có địa thế căn cứ pháp lý thì phải trả lại cho chủ sở hữu, chủ thể khác có quyền gia tài .

Xem thêm: Quy định về việc chuyển và nhận tiền từ nước ngoài về Việt Nam

Theo như bạn trình diễn, bạn có chuyển tiền cho 1 thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước để lấy hàng như thỏa thuận hợp tác nhưng bên đầu bên đã không làm đúng như thỏa thuận hợp tác giao dịch chuyển tiền xong họ khởi đầu chặn facebook, số điện thoại cảm ứng thì không liên lạc được. Bạn muốn báo ngân hàng nhà nước để nhu yếu rút lại tiền bạn đã chuyển. Trong trường hợp này, khi bạn báo chuyển nhầm tiền vào thông tin tài khoản của người khác cho Ngân hàng thì Ngân hàng phải kiểm tra xem có tín hiệu sai sót hay nhầm lẫn hay không. Căn cứ theo khoản 4, Điều 36 Thông tư 23/2010 / TT-NHNN về kiểm soát và điều chỉnh những sai sót khác như sau : “ Đối với Lệnh thanh toán giao dịch sai địa chỉ người mua ( Lệnh giao dịch thanh toán chuyển đúng đơn vị chức năng nhận lệnh nhưng không có người nhận lệnh hoặc người nhận lệnh mở thông tin tài khoản ở Ngân hàng khác ), sai tên, số hiệu thông tin tài khoản của người nhận Lệnh giao dịch thanh toán ( đúng tên nhưng sai số hiệu thông tin tài khoản hoặc ngược lại ), ký hiệu chứng từ, ký hiệu loại nhiệm vụ, giải quyết và xử lý như sau : a ) Đối với những Lệnh giao dịch thanh toán Có ( hoặc Nợ ) đơn vị chức năng nhận lệnh đã nhận nhưng chưa hạch toán thì thực thi hạch toán vào thông tin tài khoản phải trả ( phải thu ) sau đó lập Lệnh thanh toán giao dịch chuyển trả lại đơn vị chức năng khởi tạo lệnh. Nghiêm cấm đơn vị chức năng nhận lệnh chuyển tiền tiếp ; b ) Đối với những Lệnh thanh toán giao dịch đã triển khai, đơn vị chức năng nhận lệnh giải quyết và xử lý tựa như như đã nêu tại Điểm b Khoản 3 Điều 36 Thông tư 23/2010 / TT-NHNN. “ Như vậy, nếu Ngân hàng phát hiện có tín hiệu nhầm lẫn hay sai sót sẽ thông tin cho chủ tài khoản và thực thi phong tỏa, tạm khóa thông tin tài khoản cho đến khi làm rõ, khắc phục xong những sai sót trên. Trong trường hợp thông tin tài khoản thụ hưởng đã bị khóa, hoặc bị phong tỏa vẫn còn số tiền bạn chuyển đến thì Ngân hàng sẽ chuyển tiền trả lại cho bạn.

Nếu trường hợp số tiền gửi nhầm vào tài khoản đã được rút, Ngân hàng sẽ thông báo và liên lạc với chủ tài khoản để yêu cầu trả lại số tiền trên. Trường hợp chủ tài khoản không đồng ý trả lại số tiền, bạn có thể đề nghị Ngân hàng cung cấp thông tin của chủ tài khoản này để khởi kiện yêu cầu trả lại số tiền trên. 

Tuy nhiên, trong trường hợp này, theo thông tin bạn cung ứng, bạn có chuyển tiền cho một thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước để lấy hàng theo thỏa thuận hợp tác, nhưng ngay sau khi nhận tiền chuyển khoản qua ngân hàng thì người đó cắt đứt liên lạc với bạn, ở đây có tín hiệu của hành vi lừa đảo chiếm đoạt gia tài, còn về việc bạn chuyển tiền qua ngân hàng nhà nước, như trường hợp của bạn, không có sự nhầm lẫn hay sai sót, mà do bạn phát hiện người kia có tín hiệu lừa đảo nên không đủ địa thế căn cứ để ngân hàng nhà nước lấy lại tiền cho bạn. Tuy nhiên, bạn hoàn toàn có thể làm đơn tố cáo gửi ra cơ quan công an có thẩm quyền tố cáo về hành vi lừa đảo chiếm đoạt gia tài theo pháp luật của Bộ luật hình sự năm ngoái .

Xem thêm: Mẫu báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo Thông tư 200 mới nhất năm 2022

Kèm theo đơn là các chứng từ đã chuyển khoản cũng như các thông tin trao đổi qua lại giữa bạn và người kia trong những lần giao dịch trước và sau khi chuyển tiền. Sau khi tiếp nhận sự việc cơ quan có thẩm quyền sẽ điều tra xác minh và bảo vệ quyền lợi cho bạn.

Source: https://vh2.com.vn
Category: Intenet