Warren Buffett – Wikipedia tiếng Việt

Warren Edward Buffett sinh ngày 30 tháng 8 năm 1930 tại Omaha, tiểu bang Nebraska, Hoa Kỳ, là một nhà đầu tư vĩ đại, doanh nhân và nhà từ thiện người Mỹ. Ông là nhà đầu tư thành công nhất thế giới, cổ đông lớn nhất kiêm giám đốc hãng Berkshire Hathaway,[4] và được tạp chí Forbes xếp ở vị trí người giàu thứ bảy thế giới với tài sản ước chừng 100,6 tỷ USD tính đến tháng 4/2021.[5]

Ông được gọi là “Huyền thoại đến từ Omaha” [6]
hay “Hiền tài xứ Omaha”[7], rất nổi tiếng do sự kiên định trong triết lý đầu tư theo giá trị cũng như lối sống tiết kiệm dù sở hữu khối tài sản khổng lồ.[8] Chẳng hạn tiền lương năm 2006 của ông chỉ là 100 nghìn USD, một con số rất nhỏ so với các nhà quản trị ở các hãng có cùng tầm cỡ Berkshire Hathaway; còn hai năm 2007 và 2008 ông chỉ nhận mỗi năm tổng cộng 170 nghìn USD trong đó lương cơ bản đã là 100 nghìn.[9][10][11] Hiện ông sống tại ngôi nhà mua năm 1958 ở Omaha với giá 31.500 USD (bây giờ giá trị khoảng 700.000 USD) dù ông còn sở hữu một căn khác giá 4 triệu USD tại Laguna Beach, tiểu bang California.[12] Năm 1989 ông dùng 9,7 triệu USD trong ngân sách của hãng Berkshire để mua một máy bay hạng cá nhân [13] rồi đặt tên vui cho nó là “Khó cưỡng quá” (tiếng Anh: “The Indefensible“) do trước kia ông hay chỉ trích giám đốc hãng nào làm như vậy.[14]

Warren Buffett còn nổi danh là nhà từ thiện đã tặng 99% giá trị tài sản của mình cho hoạt động của Hội Gates do Bill Gates sáng lập, đồng thời có trong hội đồng đại học Grinnell.[15] Ông cũng tích cực đóng góp trong hoạt động chính trị, đã ủng hộ ứng cử viên Dân chủ Hillary Clinton trong cuộc Bầu cử tổng thống Hoa Kỳ năm 2016;[16] ông đã công khai chỉ trích các chính sách, hành động và tuyên bố của tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump.[17] Năm 1999 ông có trong danh sách những nhà quản trị tài chính giỏi nhất thế kỉ 20 do hãng Carson thực hiện, xếp trên Peter Lynch và John Templeton.[18]; năm 2007 được tạp chí Time đưa vào danh sách “100 người nhiều ảnh hưởng nhất thế giới”.[19]

Ông Warren Buffett sinh năm 1930 ở Omaha. Năm 1943 Warren kiếm được khoản tiền đầu tiên trong đời do bán xe đạp của mình cộng với mức thù lao 35 USD cho việc giao báo.[20] Khi người cha được bầu vào quốc hội Hoa Kỳ thì ông chuyển đến học tại thủ đô Washington rồi tốt nghiệp trường trung học Woodrow Wilson năm 1947.[21] Trong năm đầu học trường này, ông đã cùng một người bạn mua một máy bắn bóng giá 25 USD đặt trong tiệm hớt tóc để kiếm tiền và trong vòng một tháng họ đã có ba máy như vậy đặt ở vài nơi.

Từ năm 1947 đến 1949 ông học ở trường kinh doanh Wharton thuộc đại học Pennsylvania, năm 1950 chuyển sang đại học Nebraska rồi tốt nghiệp bằng kinh tế tại trường này.[22] Sau đó ông đăng ký học trường kinh doanh Columbia thuộc đại học Columbia sau khi biết hai nhà đầu tư nổi tiếng thời ấy là Benjamin Graham, (tác giả quyển “Nhà đầu tư thông minh”) và David Dodd đang dạy tại đây. Năm 1951 ông nhận bằng thạc sĩ kinh tế của đại học Columbia.

Ông hay thổ lộ là :

• Tôi mang trong mình 15% của Fisher và 85% của Benjamin Graham.[23]
• Kiến thức cơ bản trong ngành đầu tư là xem cổ phiếu như những món hàng kinh doanh, dùng tính dao động của thị trường tạo lợi thế cho mình, và tìm kiếm biên độ an toàn (tiếng Anh: safety margin). Đó là điều ông Ben Graham đã dạy tôi. Một thế kỉ qua nó vẫn là kim chỉ nam trong ngành đầu tư. [24]

Warren Buffett làm nhân viên kinh doanh mảng đầu tư cho công ty Buffett-Falk & Co. ở Omaha từ 1951 đến 1954, rồi làm chuyên viên phân tích chứng khoán cho công ty Graham-Newman Corp. ở New York từ 1954 đến 1956. Ông làm chủ công ty Buffett Partnership, Ltd. từ 1956 đến 1969, và từ năm 1970 đến nay là chủ tịch kiêm giám đốc hãng Berkshire Hathaway.

Năm 1951 ông được tin Ben Graham đang ở trong ban quản trị hãng bảo hiểm GEICO liền bắt xe lửa đi Thành Phố Hà Nội Washington tới trụ sở hãng này gõ cửa mãi cho tới khi được cho vào. Ông đã gặp phó quản trị Lorimer Davidson của GEICO và hai người bàn luận về ngành bảo hiểm rất lâu, sau này ông Davidson thành bạn tri âm đồng thời có tác động ảnh hưởng vĩnh viễn với Buffett [ 25 ]. Davidson còn kể lại ông chỉ gặp Buffett 15 phút là nhận ra đây là một ” siêu nhân “. Sau khi Warren tốt nghiệp trường Columbia ông ngỏ ý muốn làm tại TT kinh tế tài chính Wall Street nhưng cả cha ông lẫn Benjamin Graham đều khuyên ông đừng. Ông cũng ý kiến đề nghị Graham cho mình làm không lương nhưng không được đồng ý chấp thuận. Rồi ông trở lại Omaha vừa làm môi giới sàn chứng khoán vừa dự một khóa thuyết trình ở trường Dale Carnegie. Những gì đã học giúp ông tự tin hơn bắt tay vào dạy lớp ” Nguyên lý góp vốn đầu tư ” buối tối tại ĐH Nebraska trong môi trường tự nhiên mà đa phần học viên có tuổi đời gấp đôi vị giảng viên này. Thời gian này ông có mua một cây xăng Sinclair Texaco nhưng việc kinh doanh thương mại đó không mấy thành công xuất sắc .Năm 1952 ông kết hôn với bà Susan Thompson, năm sau họ có con đầu lòng đặt tên là Susan Alice Buffett. Năm 1954 ông vào thao tác tại công ty của Benjamin Graham với mức lương khởi điểm 12.000 USD một năm. Tại đây Buffett thường làm chung với Walter Schloss, còn Ben Graham tỏ ra cực kỳ không dễ chiều trong việc làm. Ông Ben sau khi xem xét sự xê dịch giữa giá gốc và giá thị trường của CP đã quả quyết rằng chúng phải tạo ra ” biên độ bảo đảm an toàn ” lớn. Cuộc tranh luận này đã ảnh hưởng tác động thâm thúy tới Buffett nhưng ông vẫn vướng mắc là định chuẩn cho CP như vậy có khắc nghiệt quá hay không vì điều đó hoàn toàn có thể làm công ty mình thất thu so với những tổ chức triển khai chiếm hữu nhiều loại CP chất lượng hơn. Cũng năm 1954 ông có đứa con kế là Howard Graham Buffett. Năm 1956 Benjamin Graham giải thể công ty để nghỉ hưu nên Warren Buffett quay về Omaha khởi nghiệp với số vốn tích được là 140.000 USD .Năm 1957 ông điều hành quản lý ba công ty, mua căn nhà giá 31.500 USD mà ông vẫn ở hiện giờ. Năm 1958 đứa con thứ ba tên Peter Andrew Buffett sinh ra, còn ông điều hành quản lý năm công ty. Năm 1959 số công ty ông quản trị tăng lên sáu và đến 1960 là bảy gồm có : Buffett Associates, Buffett Fund, Dacee, Emdee, Glenoff, Mo-Buff and Underwood. Ông đề xuất một bác sĩ là đối tác chiến lược của mình mời thêm 10 bác sĩ khác có năng lực góp mỗi người 10.000 USD vào công ty của ông, tác dụng toàn bộ đều đồng ý chấp thuận .Năm 1961 ông bật mý đã dành 35 % gia tài trong công ty của mình để góp vốn đầu tư vào hãng Sanborn Map, do năm 1958 giá CP bán ra của Sandborn chỉ là 45 USD trong khi giá trị thực trên hạng mục góp vốn đầu tư lại là 65 USD một CP, nghĩa là người mua đã định giá cố phiếu Sandborn ” âm 20 USD “. Ông đã mua 23 % CP đang lưu hành của công ty này với cương vị là một nhà đầu tư lớn, và có được một ghế trong ban quản trị, sau đó liên minh với một số ít cổ đông không hài lòng khác để nắm giữ tổng số 44 % CP. Để tránh một đại chiến nội bộ, ban quản trị sau đó đã mua lại CP với mức giá hài hòa và hợp lý dựa theo giá trị thực của công ty. 77 % lượng CP đang lưu hành đã được ban quản trị mua lại. Chỉ sau 2 năm, Buffet đã lấy lại 50 % số tiền đã góp vốn đầu tư .

Thành triệu phú[sửa|sửa mã nguồn]

Năm 1962, Buffett đã trở thành một triệu phú nhờ những công ty góp vốn đầu tư do ông quản trị, với tổng giá trị 7.178.500 USD tính đến tháng 1 năm 1962, trong đó có hơn 1.025.000 USD thuộc về Buffett. Ông sáp nhập những công ty này thành một. Buffett góp vốn đầu tư và giành quyền trấn áp một công ty sản xuất dệt may Berkshire Hathaway. Ông khởi đầu mua CP của Berkshire từ Seabury Stanton, chủ sở hữu của Berkshire, người mà sau này đã bị ông sa thải. Công ty góp vốn đầu tư của Buffett đã khởi đầu mua CP của Berkshire với giá $ 7,60 mỗi CP. Năm 1965, khi công ty góp vốn đầu tư của Buffett khởi đầu mua CP Berkshire với số lượng lớn, họ trả 14,86 USD trên mỗi CP, trong khi công ty có vốn hoạt động giải trí là 19 USD cho mỗi CP, chưa kể đến giá trị của những gia tài cố định và thắt chặt ( nhà máy sản xuất và thiết bị ). Buffett nắm quyền trấn áp của Berkshire Hathaway tại một cuộc họp hội đồng quản trị và đưa Ken Chace lên làm quản trị để quản lý và điều hành công ty. Năm 1966, Buffett dừng hợp tác và rút vốn. Sau này ông cho biết kinh doanh thương mại dệt may là vụ góp vốn đầu tư tồi tệ nhất của ông. Sau đó, ông chuyển công ty Berkshire sang kinh doanh thương mại những nghành nghề dịch vụ bảo hiểm, và, vào năm 1985, xí nghiệp sản xuất ở đầu cuối từng là hoạt động giải trí cốt lõi của Berkshire Hathaway đã được bán .Trong bức thư thứ hai gửi cổ đông, Buffett đã công bố khoản góp vốn đầu tư tiên phong của mình trong một doanh nghiệp tư nhân – Hochschild, Kohn và Co, công ty tư nhân chiếm hữu shop bách hóa Baltimore. Năm 1967, Berkshire chi trả cổ tức tiên phong và duy nhất cho những cổ đông là 10 cent. Năm 1969, Buffett chấm hết hoạt động giải trí của công ty này và chuyển giao gia tài cho những công ty khác của công trong đó có cả CP của Berkshire Hathaway. Năm 1970, Buffett mở màn viết những bức thư thường niên nổi tiếng của ông cho những cổ đông. Ông vẫn sống trọn vẹn dựa vào tiền lương $ 50,000 mỗi năm và từ những thu nhập góp vốn đầu tư bên ngoài .Năm 1973, Berkshire khởi đầu mua lại CP trong Công ty Washington Post. Buffett đã trở thành bạn thân với Katharine Graham, người nắm giữ công ty này và những tờ báo số 1 của nó, và gia nhập hội đồng quản trị. Năm 1974, SEC đã mở một cuộc tìm hiểu chính thức thương vụ làm ăn mua lại WESCO Financial của Berkshire và Buffet, tương quan đến năng lực xung đột quyền lợi. Không có vụ kiện nào được đưa ra sau đó. Năm 1977, Berkshire gián tiếp mua lại Buffalo Evening News với giá 32.5 triệu USD. Các vụ kiện chống độc quyền mở màn được khởi xướng bởi đối thủ cạnh tranh là tờ Buffalo Courier-Express. Cả hai tờ báo đều bị mất tiền cho đến khi Courier-Express phá sản năm 1982 .

Năm 1979, Berkshire đã bắt đầu mua lại cổ phần của ABC. Capital Cities công bố mua lại ABC với giá 3,5 tỷ USD vào ngày 18 tháng 3 năm 1985 gây kinh ngạc cho giới truyền thông khi ABC là lớn hơn bốn lần so với Capital Cities. Buffett hỗ trợ tài chính cho thỏa thuận này để đổi lấy 25% cổ phần trong liên doanh. Công ty mới sáp nhập, được gọi là Capital Cities / ABC (hoặc CapCities / ABC), đã buộc phải bán một số kênh theo luật sở hữu của Ủy ban Truyền thông Liên Bang quy định. Hai công ty này cũng sở hữu một số đài phát thanh trong cùng một thị trường.

Năm 1987, Berkshire Hathaway đã mua 12 % CP của Salomon Inc., trở thành cổ đông lớn nhất và Buffett trở thành giám đốc công ty. Năm 1990, một vụ bê bối tương quan đến John Gutfreund ( cựu Giám đốc quản lý của Salomon Brothers ) nổi lên. Một nhà đầu tư mạnh trá hình, Paul Mozer, đã nộp hồ sơ dự thầu vượt quá những quy tắc được cho phép bởi Kho Bạc. Khi biết điều này, Gutfreund, đã không ngay lập tức đình chỉ Paul. Gutfreund rời công ty vào tháng 8 năm 1991. Buffett trở thành quản trị của Salomon cho đến khi cuộc khủng hoảng cục bộ qua đi .Năm 1988, Buffett mở màn mua CP Coca-Cola, cho đến khi chiếm hữu đến 7 % với số tiền 1.02 tỷ USD. Đây là một trong những khoản góp vốn đầu tư sinh lợi nhất của Berkshire mà công ty vẫn còn giữ lại .

Triết lý góp vốn đầu tư[sửa|sửa mã nguồn]

Những bài viết của Warren Buffett gồm có những báo cáo giải trình hàng năm và những bài báo khác nhau. Qua những lá thư gửi cổ đông hàng năm, những nhà tiếp thị quảng cáo công nhận ông là một người kể chuyện tuyệt vời. Ông đã cảnh báo nhắc nhở về ảnh hưởng tác động nguy hại của lạm phát kinh tế : [ 26 ]

Số học đã cho thấy rõ ràng rằng lạm phát kinh tế là một loại thuế tàn phá hơn nhiều so với bất kỳ điều luật từng được phát hành bởi những cơ quan lập pháp của tất cả chúng ta. Thuế lạm phát kinh tế có một năng lực tuyệt vời đó là năng lực ngốn đi nguồn vốn. Không có gì độc lạ khi một góa phụ gửi một khoản tiết kiệm ngân sách và chi phí 5 % và trả thuế thu nhập 100 % trong thời đại lạm phát kinh tế bằng 0 so với những thời gian cô không phải trả thuế thu nhập trong những năm lạm phát kinh tế 5 % .— Buffett, Fortune ( 1977 )

Trong bài viết “Những nhà đầu tư siêu cấp của Graham và Doddsville”, Buffett bác bỏ giả thuyết thị trường hiệu quả, rằng đánh bại S&P 500 là “cơ hội thuần túy”, bằng cách nhấn mạnh các kết quả đạt được bởi một số sinh viên thuộc trường phái của Graham và Dodd theo điểu thuyết đầu tư giá trị. Ngoài bản thân, Buffett còn kể tên Walter J. Schloss, Tom Knapp, Ed Anderson (Tweedy, Browne LLC), William J. Ruane (Sequoia Fund, Inc.), Charles Munger (Đối tác kinh doanh riêng của Buffett tại Berkshire), Rick Guerin (Pacific Partners, Ltd.), và Stan Perlmeter (Perlmeter Investments).[27] Trong bài viết tháng 11 năm 1999 trên tạp chí Fortune, ông đã cảnh báo về những kỳ vọng không thực tế của nhà đầu tư:[28]

Tóm lại những gì tôi đã nói về đầu tư và chứng khoán : Tôi nghĩ rằng rất khó để đưa ra một trường hợp thuyết phục rằng CP trong 17 năm tới sẽ triển khai được bất kể điều gì – bất kỳ điều gì giống như trong 17 năm qua. Nếu tôi phải chọn mức lãi cao nhất hoàn toàn có thể, từ sự tăng trưởng và từ cổ tức cộng lại, tổng tổng thể những nhà đầu tư hợp lại, sẽ kiếm được 6 % trong một quốc tế lãi suất vay không đổi, lạm phát kinh tế 2 % và những loại ngân sách tổn hại lớn !— Buffett, Fortune ( 1999 )

Quỹ chỉ số và quản trị tích cực[sửa|sửa mã nguồn]

Buffet ủng hộ những ai không chăm sóc hoặc không có thời hạn để quản lý tài chính tham gia vào những quỹ chỉ số. Buffett thiếu tín nhiệm rằng việc quản trị tích cực hoàn toàn có thể làm tốt hơn thị trường trong thời hạn dài và đã khuyên cả những nhà đầu tư cá thể và tổ chức triển khai chuyển tiền của họ vào những quỹ chỉ số theo dõi nhiều và phong phú những chỉ số đầu tư và chứng khoán với mức ngân sách thấp. Buffett đã nói trong một trong những bức thư gửi cổ đông rằng ” khi hàng nghìn tỷ đô la được quản trị bởi những quý đầu tư mạnh tính phí cao ở phố Wall, thì những quỹ quản trị này thu được doanh thu tiêu biểu vượt trội, chứ không phải là người mua. ” [ 97 ] Năm 2007, Buffett đã đặt cược với nhiều nhà quản trị rằng một quỹ chỉ số S&P 500 đơn thuần sẽ hoạt động giải trí tốt hơn những quỹ đầu tư mạnh tính phí cắt cổ. Đến năm 2017, quỹ chỉ số đã tiêu biểu vượt trội hơn mọi quỹ đầu tư mạnh đã đặt cược với Buffett .

Đấu giá bữa ăn trưa làm từ thiện[sửa|sửa mã nguồn]

Năm 1999, Ý tưởng “bữa ăn quyền lực” xuất phát từ người vợ đầu tiên của ông và vẫn tiếp tục việc này sau khi vợ qua đời đã thu về khoảng 23,6 triệu USD.

Kể từ đợt đấu giá tiên phong, giá thực phẩm đã tăng chóng mặt nhưng vẫn không là gì so với mức tăng 1.282 % cho ngân sách ăn trưa với tỉ phú Buffett. Giá của bữa ăn độc lạ này đã tăng mạnh kể từ khi được cho đấu giá trên trang mạng eBay được cho phép người đấu giá trên khắp quốc tế tham gia. Người thắng lợi hoàn toàn có thể mời tối đa bảy người bạn đến bữa ăn tại nhà hàng quán ăn Smith và Wollensky và có quyền tranh luận với ông Buffett, một trong những nhà đầu tư được ngưỡng mộ nhất quốc tế, về bất kỳ chủ đề gì, ngoại trừ những kế hoạch góp vốn đầu tư sắp tới của ông. Thời gian cho bữa ăn sẽ được ông Buffett hẹn riêng với người thắng cuộc .Số tiền đấu giá sẽ được trao cho Glide, tổ chức triển khai từ thiện ở San Francisco tương hỗ thức ăn, chăm nom y tế và những dịch vụ khác cho những người nghèo, vô gia cư … Glide đã cung ứng hơn 850.000 bữa ăn từ thiện trong năm ngoái, tương hỗ nhà ở cho vô số người nghèo và hỗ trợ vốn chương trình giáo dục cho hơn 450 trẻ nhỏ mỗi năm. [ 29 ]

Liên kết ngoài[sửa|sửa mã nguồn]

Source: https://vh2.com.vn
Category : Doanh Nhân