Thủ tục nhận tiền gửi có kỳ hạn – Tư vấn LAWKEY

Tổ chức tín dụng nhận tiền gửi có kỳ hạn phù hợp với phạm vi hoạt động được phép theo quy định của pháp luật. Vậy thủ tục nhận tiền gửi có kỳ hạn như nào?

Căn cứ pháp lý

– Nghị định 78/2002/NĐ-CP

– Quyết định 131 / 2002 / QĐ-TTg

– Quyết định 16/2003/QĐ-TTg

– Pháp lệnh 28/2005 / PL-UBTVQH11– Luật Ngân hàng 2010– Pháp lệnh 06/2013 / UBTVQH13– Bộ luật dân sự năm ngoái– Luật những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán sửa đổi, bổ trợ năm 2017– Thông tư 49/2018 / TT-NHNN

Khái niệm

Tiền gửi có kỳ hạn là khoản tiền của người mua gửi tại tổ chức triển khai tín dụng thanh toán trong một thời hạn nhất định theo thỏa thuận hợp tác giữa người mua và tổ chức triển khai tín dụng thanh toán với nguyên tắc hoàn trả vừa đủ tiền gốc, lãi cho người mua .

Điều kiện gửi tiền

– Khách hàng phải thuộc đối tượng người tiêu dùng gửi tiền gửi có kỳ hạn theo lao lý của ngân hàng nhà nước chính sách xã hội .+ Khách hàng thực thi hoặc trải qua người đại diện thay mặt hợp pháp để thực thi việc gửi, nhận chi trả tiền gửi có kỳ hạn theo hướng dẫn của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán tương thích với pháp luật của pháp lý .+ Khách hàng là người bị hạn chế năng lượng hành vi dân sự hoặc mất năng lượng hành vi dân sự theo lao lý của pháp lý hoặc chưa đủ 15 tuổi triển khai việc gửi ; nhận chi trả tiền gửi có kỳ hạn trải qua người đại diện thay mặt theo pháp lý ; Người có khó khăn vất vả trong nhận thức ; làm chủ hành vi theo pháp luật của pháp lý thực thi việc gửi ; nhận chi trả tiền gửi có kỳ hạn trải qua người giám hộ ( người đại diện thay mặt theo pháp lý ; người giám hộ gọi chung là người đại diện thay mặt theo pháp lý ) .+ Người cư trú là pháp nhân Nước Ta ; cá thể được gửi tiền gửi có kỳ hạn bằng đồng Nước Ta ; tiền gửi có kỳ hạn bằng ngoại tệ+ Người không cư trú là pháp nhân quốc tế ; cá thể có hiện hữu tại Nước Ta được gửi tiền gửi có kỳ hạn bằng đồng Nước Ta ; tiền gửi có kỳ hạn bằng ngoại tệ .– Khách hàng phải có thông tin tài khoản thanh toán giao dịch tại ngân hàng nhà nước chính sách xã hội nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn và bảo vệ đủ số dư vào ngày gửi tiền trên Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn

Trình tự thực hiện

– Khách hàng xuất trình hồ sơ theo lao lý .

– Ngân hàng chính sách xã hội kiểm tra, đối chiếu hồ sơ khách hàng.

– Khách hàng và ngân hàng nhà nước chính sách xã hội thỏa thuận hợp tác, ký kết Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn .– Ngân hàng chính sách xã hội mở thông tin tài khoản tiền gửi có kỳ hạn cho người mua .– Khách hàng nộp tiền vào ngân hàng nhà nước chính sách xã hội nơi nhận tiền gửi có kỳ hạn .

Hồ sơ thực hiện

– Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn ( 04 bản chính ) .– Giấy tờ xác định thông tin của người mua :– Giấy tờ xác định thông tin cá thể của người mua là cá thể :+ Giấy chứng minh nhân dân hoặc Thẻ căn cước công dân hoặc Hộ chiếu còn thời hạn hiệu lực thực thi hiện hành ( 01 bản chính ). Giấy khai sinh của cá thể chưa đủ 14 tuổi thực thi gửi tiền trải qua người đại diện thay mặt theo pháp lý ( 01 bản chính ) .+ Thị thực hoặc những sách vở khác xác lập thời hạn được phép cư trú của cá thể tại Nước Ta do cơ quan có thẩm quyền của Nước Ta cấp còn thời hạn hiệu lực hiện hành ( nếu có ) ( 01 bản chính ) .+ Trường hợp người mua triển khai gửi tiền trải qua người đại diện thay mặt theo pháp lý thì người đại diện thay mặt phải xuất trình những sách vở sau : Giấy tờ xác định thông tin cá thể của người đại diện thay mặt theo pháp lý và Giấy chứng minh tư cách đại diện thay mặt của người đại diện thay mặt theo pháp lý ( 01 bản chính ) .– Trường hợp người mua gửi tiền là tổ chức triển khai :+ Quyết định xây dựng hoặc Giấy phép hoạt động giải trí hoặc Giấy ghi nhận ĐK doanh nghiệp hoặc Giấy ghi nhận ĐK kinh doanh thương mại hoặc những sách vở khác tương tự theo lao lý của pháp lý ( 01 bản chính ) .+ Giấy tờ xác định thông tin cá thể của người đại diện thay mặt hợp pháp của tổ chức triển khai ( 01 bản chính )+ Giấy chứng minh tư cách đại diện thay mặt của người đại diện thay mặt hợp pháp của tổ chức triển khai ( 01 bản chính ) .

+ Trường hợp người đại diện hợp pháp của tổ chức tại thời điểm ký kết hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn không đồng thời là người đại diện được ủy quyền quản lý, sử dụng tài khoản thanh toán thì người đại diện hợp pháp của tổ chức phải cung cấp thêm 01 bản chính hoặc bản sao có công chứng hoặc chứng thực Giấy tờ xác minh thông tin cá nhân và Giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của tổ chức để ngân hàng lưu hồ sơ

Thời hạn thực hiện

– Ngay sau khi ngân hàng chính sách xã hội nơi thực hiện thủ tục nhận được hồ sơ của khách hàng.

>> Xem thêm : Thủ tục bảo vệ tiền vay bằng hình thức thế chấp ngân hàng gia tàiĐể biết thêm thông tin cụ thể, hãy liên hệ với chúng tôi để được tư vấn .

Source: https://vh2.com.vn
Category : Ngân Hàng