Giải pháp quản trị tiền mặt trong doanh nghiệp hiệu quả nhất

Quản trị tiền mặt trong doanh nghiệp sao cho hiệu quả là vấn đề khiến nhiều nhà quản lý luôn băn khoăn, lo ngại. Làm sao để các khoản chi tiêu trong doanh nghiệp đều giữ ở mức hợp lý? Làm thế nào để dòng tiền luôn vận động tiền đẻ ra tiền? Bài viết dưới đây sẽ là kim chỉ nam định hướng rõ ràng cho doanh nghiệp của bạn trước vấn đề này. 

Quản trị tiền mặt trong doanh nghiệp là gì?

Tiền mặt hoàn toàn có thể hiểu đó chính là khoản tiền tiết kiệm ngân sách và chi phí của một công ty, shop. Chúng thường sống sót dưới dạng tiền gửi không kỳ hạn và đây chính là một trong những loại gia tài dễ thanh khoản nhất. Khi sử dụng tiền mặt những nhu yếu cũng như nghĩa vụ và trách nhiệm khác nhau của công ty trong một kỳ hạn ngắn sẽ được cung ứng một cách nhanh gọn .

Quản trị tiền mặt trong doanh nghiệp là là một hoạt động vô cùng cần thiết hướng tới việc đảm bảo được việc chi tiêu tiền mặt trong các hoạt động đáp ứng nhu cầu cần thiết của công ty. Khi quản trị tiền mặt, nhà quản lý phải luôn đảm bảo được hoạt động chi tiêu luôn giữ ở mức hợp lý. Đặc biệt doanh nghiệp luôn phải giữ tiền mặt ở định mức đủ để chi trả cho mọi nhu cầu ngắn hạn của công ty. 

>>>>> Xem ngay: Cách xây dựng mô hình SLA hiệu quả cho doanh nghiệp

Mục tiêu của quản trị tiền mặt trong doanh nghiệp

Trong doanh nghiệp rõ ràng việc quản trị tiền mặt sẽ hướng tới 1 số ít tiềm năng vô cùng quan trọng dưới đây :

1. Thanh toán các nghĩa vụ trong công ty

Việc quản trị tiền mặt sẽ giúp những công ty, doanh nghiệp hoàn toàn có thể thực thi thực thi nghĩa vụ và trách nhiệm thời gian ngắn trong một khoảng chừng thời hạn gian đã được pháp luật trước như trả tiền thuế, thanh toán giao dịch tiền lương cho người lao động hay chi trả cổ tức cho những cổ đông .Rõ ràng từ lâu đóng thuế chính là một trong những nghĩa vụ và trách nhiệm mà mọi doanh nghiệp đều cần phải triển khai theo những lao lý đơn cử của nhà nước. Nếu doanh nghiệp không đóng thuế, chắc như đinh sẽ bị phạt. Việc được nhận lương chính là một trong những quyền lợi và nghĩa vụ của người lao động khi đã góp sức sức lao động của mình cho công ty. Một doanh nghiệp tốt chắc như đinh sẽ chi trả tiền lương cho mỗi nhân viên cấp dưới theo đúng những pháp luật cũng như thỏa thuận hợp tác thao tác trong hợp đồng lao động. Tất cả những nghĩa vụ và trách nhiệm nêu trên sẽ đều được phân phối một cách tuyệt đối nếu việc quản trị tiền mặt trong doanh nghiệp được thực thi tốt .

2. Giải quyết nhanh chóng những vấn đề khẩn cấp

Ngoài việc xử lý những nghĩa vụ và trách nhiệm thời gian ngắn cần phải ký quỹ tiếp tục, tiền mặt còn là một trong những lá chắn hữu hiệu giúp bảo vệ công ty trước những rủi ro đáng tiếc giật mình không hề lường trước. Ví dụ như hoả hoạn xảy ra giật mình tại nhà máy sản xuất, những sai sót trong quy trình sản xuất, …Và trong những trường hợp bất khả kháng ấy, tiền mặt sẽ giúp doanh nghiệp xử lý nhanh gọn những yếu tố trên, bảo vệ công ty trước những khó khăn vất vả, thử thách hay sự cố giật mình hoàn toàn có thể xảy ra. Khi thực thi quản trị tiền mặt trong doanh nghiệp những ngân sách này thường thì đã được công ty dự trù để lập ngân sách từ trước .

3. Chi phí ép

Một trong những nhu yếu thiết yếu khi quản lý tiền mặt đó chính là cần phải giúp tiền đẻ ra tiền không ngừng tạo ra được cống phẩm lớn hơn trong tương lai. Chính thế cho nên nên mọi công ty đều cần phải tâm lý về cách tiêu tiền sao cho tiết kiệm ngân sách và chi phí .>>>>> Đọc thêm: Cần hiểu như thế nào về phụ cấp lương trong doanh nghiệp

4. Cân bằng hiệu quả dòng tiền vào và ra

Nhờ có tiền mặt mà dòng tiền vào cũng như dòng tiền ra sẽ được giữ ở trạng thái cân đối hiệu suất cao hơn. Nếu dòng tiền vào ngày càng cao thì sẽ chứng tỏ được rằng công ty đang quản lý tiền mặt trong doanh nghiệp rất tốt. Nếu dòng tiền ra nhiều hơn thì nhà quản lý cần phải tìm ra giải pháp khắc phục thực trạng này .

5. Đầu tư

Các doanh nghiệp luôn ý thức được rằng đồng tiền sinh lời chính là đồng xu tiền khôn. Vì thế nên thay vì cất kỹ tiền mặt trong két sắt hay ngân hàng nhà nước thì nhiều doanh nghiệp sẽ quyết định hành động góp vốn đầu tư kinh tế tài chính để thu lại doanh thu. Nhiều doanh nghiệp góp vốn đầu tư vào sàn chứng khoán hay bất động sản nhưng thường tiềm tàng nhiều rủi ro đáng tiếc không hề lường trước dẫn tới thua lỗ nặng nề như trường hợp Công ty Mía Đường La Ngà hay Công ty Cơ điện lạnh REE.Chính cho nên vì thế khi quyết định hành động sử dụng tiền mặt để góp vốn đầu tư thì doanh nghiệp cần phải hoạch định chủ trương góp vốn đầu tư rõ ràng, xác lập tiềm năng đơn cử cũng như khuynh hướng tăng trưởng. Điều này sẽ giúp giảm thiểu rủi ro đáng tiếc trực tiếp từ việc thực thi góp vốn đầu tư thiếu đo lường và thống kê .

Các mô hình quản trị tiền mặt trong doanh nghiệp “siêu” hiệu quả

Thông thường sẽ có hai quy mô quản trị tiền mặt trong doanh nghiệp giúp khai thác hiệu suất cao tiềm năng của chúng. Dựa vào những quy mô ấy, công ty hoàn toàn có thể có được thêm nhiều hơn những khoản doanh thu. Vậy những quy mô ấy hoạt động giải trí như thế nào ? Liệu chúng có tương thích với hoạt động giải trí của doanh nghiệp bạn ? Tham khảo ngay dưới đây để hiểu rõ hơn :

1. Mô hình Baumol

Mô hình này sẽ giúp đưa tới doanh nghiệp xu thế đơn cử giúp duy trì lượng tiền mặt tương thích trong từng trường hợp để hoàn thành xong nhanh gọn những nghĩa vụ và trách nhiệm khác nhau. Đồng thời quy mô Baumol sẽ giúp doanh nghiệp hoàn toàn có thể nhắm tới những tiềm năng góp vốn đầu tư khác khi dư dả tiền mặt .Cần phải quan tâm rằng nếu quy mô này không được triển khai đúng cách thì có năng lực cao doanh nghiệp sẽ đánh mất trọn vẹn những thời cơ góp vốn đầu tư béo bở với số dư tiền mặt cao. Ngược lại nếu số dư tiền mặt thấp thì rõ ràng mức độ thanh khoản của doanh nghiệp cũng sẽ thấp và công ty sẽ phải đương đầu với vô vàn khó khăn vất vả trong việc thanh khoản những nghĩa vụ và trách nhiệm khác nhau của mình .Có thể hiểu quy mô này được kiến thiết xây dựng dựa trên một giả định rằng doanh nghiệp hiện đang chiếm hữu dòng tiền ròng không thay đổi ( dòng tiền ròng = dòng tiền thu – dòng tiền chi ; ở đây, dòng tiền chi luôn lớn hơn dòng tiền thu và mức chênh lệch này là không đổi ) .Trong kinh doanh thương mại, doanh nghiệp cần dự trữ một lượng tiền mặt ( ký hiệu lượng tiền mặt dự trữ này là M ). Doanh nghiệp thường sử dụng nó để giao dịch thanh toán những hóa đơn một cách đều đặn .

Khi lượng tiền mặt M được sử dụng hết, doanh nghiệp sẽ tiến tới bán những chứng khoán có tính thanh khoản cao để có lại lượng tiền mặt M như ban đầu. Quá trình này được lặp đi lặp lại theo thời gian. Ta có thể diễn tả tình hình tồn quỹ tiền mặt của doanh nghiệp theo đồ thị sau

Trong đó :– M : Quy mô tiền mặt dự trữ của doanh nghiệp. Đồng thời, đây cũng hoàn toàn có thể là :

• Mức tồn quỹ tiền mặt bắt đầu .
• Mức tồn quỹ tiền mặt tại thời gian ngay sau khi bán sàn chứng khoán để bổ trợ tiền mặt .
• Lượng tiền mặt cần phải được bổ trợ trong mỗi lần thanh toán giao dịch sàn chứng khoán để bù đắp tồn quỹ .

– M / 2 : Mức tồn quỹ tiền mặt trung bình trong kỳ .Với :– Mn : Tổng mức tiền mặt giải ngân cho vay trong kỳ .– Cb : giá thành cho một lần bán sàn chứng khoán có tính thanh khoản cao .– i : Tỷ suất sinh lời thời cơ của tiền mặt dự trữ, hoàn toàn có thể lấy theo lãi suất vay của sàn chứng khoán thời gian ngắn có tính thanh khoản cao .Như vậy ta hoàn toàn có thể dự trù được lượng dự trữ tiền mặt tối ưu ( M * ) ( tức là lượng dự trữ tiền mặt giúp tối thiểu hóa tổng ngân sách tương quan đến tiền mặt tồn quỹ trong kỳ ) trải qua công thức : M * = 2. Mn. Cbi>>>>> Đọc thêm: Phần mềm quản lý doanh nghiệp tốt nhất 2022

2. Mô hình Miller Orr

Trong trường hợp giả định lượng tiền mặt được sử dụng trong quy mô Baumol luôn không đổi. Vì vậy doanh nghiệp luôn vướng mắc điều gì sẽ xảy ra trước đó ? Mô hình của Miller Orr giúp bạn tìm ra câu vấn đáp tuyệt vời và hoàn hảo nhất cho yếu tố này .

Mọi doanh nghiệp đều cần xác định rõ ràng các giới hạn trên và dưới đối với lượng tiền mặt không cố định. Khi quản trị tiền mặt trong doanh nghiệp, một khi nhận thấy tiền mặt của công ty đạt đến mức giới hạn trên, nhà quản lý buộc phải làm gì đó với tiền mặt để số dư trở lại định mức mục tiêu.

Ngoài ra khi công ty nhận thấy lượng tiền mặt mình đang chiếm hữu đang bị sụt giảm hoặc đã đạt tới số lượng giới hạn thấp hơn so với trạng thái thông thường thì hoàn toàn có thể thực thi bán sàn chứng khoán để duy trì số dư ở định mức tiềm năng .Các số lượng giới hạn trên và tối thiểu sẽ được xác lập linh động dựa trên điều kiện kèm theo kinh tế tài chính cũng như chủ trương mà công ty đã phát hành. Để việc quản trị tiền mặt trong doanh nghiệp trở nên thuận tiện hơn, nhà quản lý hoàn toàn có thể theo dõi trải qua đồ thị trực quan để nắm rõ được nó đang ở đâu, và Dự kiến trước được tình hình kinh tế tài chính trong thời hạn sắp tới .

Quản trị tiền mặt hiệu quả sẽ giúp doanh nghiệp phát triển phát triển bền vững. Bởi vậy nên các nhà quản lý cần phải áp dụng các mô hình quản trị tiền mặt trong doanh nghiệp sao cho phù hợp. Chính những thành tố ấy sẽ đưa doanh nghiệp nhanh chóng chạm tay tới thành công trong tương lai.

Source: https://vh2.com.vn
Category : Ngân Hàng