Hàng loạt vụ mất tiền tỷ trong ngân hàng: Hồi chuông cảnh báo siết chặt quản lý giao dịch

Ban Thời sự-Thứ sáu, ngày 24/03/2023 06:09 GMT+7

Thời gian vừa qua, không ít khách hàng bị mất tiền gửi tại các ngân hàng. Đáng chú ý, một số vụ do các cán bộ, nhân viên của ngân hàng lừa đảo, tham ô, chiếm đoạt tiền gửi trong tài khoản của khách hàng. Điều này đang dấy lên sự lo ngại về sự an toàn và quy trình giao dịch gửi và rút tiền từ ngân hàng.

Hơn 430 tỷ đồng bị rút ruột liên quan đến hàng loạt ngân hàng thương mại, cùng hàng chục bị cáo trong đó có cả nhân viên ngân hàng đã và đang phải ra hầu hòa trong vụ án Nguyễn Thị Hà Thành và đồng bọn về tội danh lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đây là vụ án đáng báo động về việc kiểm soát các giao dịch ngân hàng do có tới hàng trăm tỷ đồng đã được các bị cáo cấu kết, thông đồng rút ra, gửi vào và cuối cùng là tiền bị hao hụt lên tới cả trăm tỷ đồng.

Vụ việc mới đây nhất là một khách hàng ở Cam Ranh, Khánh Hòa liên tục khiếu nại về việc số tiền gần 47 tỷ đồng của bà gửi tại một ngân hàng thương mại đã bị mất. Sự việc này đang được cơ quan điều tra làm rõ.

Bạn đang đọc: Hàng loạt vụ mất tiền tỷ trong ngân hàng: Hồi chuông cảnh báo siết chặt quản lý giao dịch

“Chúng tôi khẳng định không thoái thác trách nhiệm. Chúng tôi có trách nhiệm giải quyết hợp tình, hợp lý, đảm bảo quyền lợi của khách hàng, trên cơ sở tuân thủ quy định của pháp luật”, ông Phan Đình Tuệ, Phó Tổng Giám đốc Sacombank, nhận định.

Dù chưa thể Kết luận đúng, sai, phải, trái vì vấn đề vẫn đang trong quy trình tìm hiểu, nhưng yếu tố bảo vệ bảo đảm an toàn trong thanh toán giao dịch tiền gửi là điều được nhiều người chăm sóc lúc này .Hiện nay, những ngân hàng đang có thêm nhiều dịch vụ tiện ích, bảo vệ thưởng thức tốt cho người mua, nhưng cũng cần bảo vệ giảm thiểu rủi ro đáng tiếc. ( Ảnh minh họa – Ảnh : Dân trí )” Đối với người mua thì phải bảo mật thông tin thông tin thanh toán giao dịch. Không đưa cho bất kể người nào khác, kể cả nhân viên cấp dưới ngân hàng và phải kiểm tra kỹ nội dung thanh toán giao dịch trước khi ký những sách vở … Đặc biệt không được chủ quan, dễ dãi, không được thanh toán giao dịch ngang tắt với nhân viên cấp dưới ngân hàng. Về phía ngân hàng, nhân viên cấp dưới cần tuân thủ mọi nguyên tắc, nhu yếu bảo đảm an toàn trong thanh toán giao dịch với người mua. Ngân hàng cần bảo vệ quy trình tiến độ thanh toán giao dịch bảo đảm an toàn và có những giải pháp giám sát khắt khe để bảo vệ sự tuân thủ của nhân viên cấp dưới “, Luật sư Trương Thanh Đức, Công ty Luật ANVI, nói .Nhiều vấn đề mất tiền trong ngân hàng gần đây là hồi chuông cảnh báo nhắc nhở về việc tuân thủ những tiến trình thanh toán giao dịch ngân hàng và việc trấn áp những thanh toán giao dịch này. Nếu không có những giải pháp kịp thời thì rủi ro tiềm ẩn mất tiền tỷ sẽ còn tái diễn .

Quy trình giao dịch tiền gửi, rút tiền từ ngân hàng

Hiện nay các dịch vụ mở tài khoản từ xa, giao dịch rút tiền từ xa đang ngày một phát triển. Tiện ích là vậy nhưng các chuyên gia cũng khuyến nghị cần quan tâm hơn đến tính bảo mật, an toàn. Sau đây là quy trình cơ bản khi thực hiện giao dịch tiền gửi, rút tiền từ ngân hàng.

Quy trình rút tiền trực tiếp tại các ngân hàng:

Xem thêm: HƯỚNG DẪN ĐĂNG KÝ, ĐĂNG NHẬP TÀI KHOẢN CỔNG DỊCH VỤ CÔNG TRỰC TUYẾN TỈNH BẮC GIANG

Bước 1 : Thông báo nhu yếu muốn rút tiền mặt tại ngân hàng ,Bước 2 : Giao dịch viên hướng dẫn người mua làm thủ tục rút tiền ,Bước 3 : Điền vừa đủ thông tin theo nhu yếu, xuất trình CMND / CCCD và thẻ để xác nhận thông tin ,Bước 4 : Giao dịch viên triển khai thực thi việc rút tiền ,Bước 5 : Khách hàng nhận tiền, ký tên biên lai .Đối với thanh toán giao dịch rút tiền từ thông tin tài khoản ngân hàng :Trước tiên, người mua cần xác lập số tiền mình cần rút là bao nhiêu. Nếu rút tiền với hạn mức lớn thì phải báo với Trụ sở ngân hàng đó trước một ngày để sẵn sàng chuẩn bị .

Khi tới phòng giao dịch ngân hàng, khách hàng cần mang theo CMND/CCCD bản gốc để xác minh thông tin. Đối với số tiền nhỏ, khách hàng không cần kê khai. Còn nếu số tiền rút lớn, khách hàng làm kê khai cũng như làm đơn để làm căn cứ khi có trường hợp phát sinh xảy ra.

Xem thêm: HƯỚNG DẪN ĐĂNG KÝ, ĐĂNG NHẬP TÀI KHOẢN CỔNG DỊCH VỤ CÔNG TRỰC TUYẾN TỈNH BẮC GIANG

Hiện nay, các ngân hàng đang có thêm nhiều dịch vụ tiện ích, đảm bảo trải nghiệm tốt cho khách hàng, nhưng cũng cần đảm bảo giảm thiểu rủi ro. Những vụ việc khách hàng gửi tiền bị mất một lần nữa cảnh báo hệ thống ngân hàng cần xây dựng cho hệ thống quy định, quy trình và biện pháp kiểm tra, giám sát nội bộ, phòng ngừa rủi ro hiệu quả. Về phần khách hàng, gửi tiền cần nâng cao nhận thức bảo mật thông tin cá nhân, xác minh chặt chẽ và có trách nhiệm với chính những giao dịch của mình để giảm thiểu rủi ro.

Liên tiếp xảy ra các vụ mất tiền gửi ngân hàng: Người gửi tiền cần lưu ý gì? VTV.vn – Với số tiền ” bốc hơi ” lên tới hàng chục tỷ, thậm chí còn cả trăm tỷ đồng làm dấy lên lo lắng về sự bảo đảm an toàn, quy trình tiến độ thanh toán giao dịch gửi và rút tiền từ ngân hàng .

* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!

Source: https://vh2.com.vn
Category : Dịch Vụ