“Vòng xoáy” vay nợ, Đông Á Bank thiệt hại hơn 5.000 tỷ đồng

Cơ quan Cảnh sát tìm hiểu Bộ Công an vừa hoàn tất Kết luận tìm hiểu, đề xuất truy tố so với ông Trần Phương Bình ( SN 1959, cựu Tổng giám đốc Ngân hàng Đông Á – viết tắt là DAB ) và 8 bị can về tội Vi phạm quy định về hoạt động giải trí ngân hàng, hoạt động giải trí khác tương quan đến hoạt động giải trí ngân hàng, lao lý tại Điều 206 Bộ luật Hình sự năm năm ngoái .
Các bị can khác gồm Nguyễn Đức Tài – cựu giám đốc DAB Sở thanh toán giao dịch, Nguyễn Thị Ngọc Vân – cựu Phó Tổng giám đốc, Phó quản trị Hội đồng tín dụng thanh toán DAB, Nguyễn Văn Thuận – cựu Phó giám đốc DAB, Nguyễn Chí Công – cựu Phó trưởng phòng tín dụng thanh toán người mua doanh nghiệp DAB, Vũ Thị Thanh Hoa – cựu Trưởng phòng tín dụng thanh toán người mua doanh nghiệp DAB, Trần Hoài Ân – cựu cán bộ phòng tín dụng thanh toán người mua doanh nghiệp DAB và Phùng Ngọc Khánh – cựu quản trị kiêm Tổng giám đốc Công ty CP M&C .
Ngoài vụ án này, ông Bình tương quan đến 3 vụ án khác. Năm 2020, ông Bình lĩnh bản án chung thân thứ 2 trong vụ DAB thất thoát hơn 8.800 tỷ đồng .

NGÂN HÀNG THIỆT HẠI HƠN 5.000 TỶ ĐỒNG

Theo kết luận, từ tháng 9-12/2012, DAB cho nhóm Công ty M&C gồm Công ty Ngôi sao, Công ty Liên Phát, Công ty Phát Vạn Hưng, Công ty Biển Bạc và Công ty Minh Quân vay 1.680 tỷ đồng. Tài sản đảm bảo cho khoản vay trên là một phần quyền sử dụng đất thuộc dự án 7,6 ha tại phường An Phú, quận 2, TPHCM (bao gồm diện tích 41.961m2 đất đã cấp sổ và diện tích 9.102m2 đất đang chờ cấp sổ, 10.981,82m2 đất tạm tính). Tuy nhiên, tài sản đảm bảo chưa được công chứng và đăng ký giao dịch bảo đảm.

Bạn đang đọc: “Vòng xoáy” vay nợ, Đông Á Bank thiệt hại hơn 5.000 tỷ đồng

Tính đến ngày 24/5/2022, cả 5 khoản vay trên còn dư nợ hơn 5.055 tỷ đồng .
Tại cơ quan tìm hiểu, ông Bình khai nhận, vào thời gian năm 2008, Phùng Ngọc Khánh – Tổng giám đốc Công ty CP M&C gặp khó khăn vất vả về kinh tế tài chính, không có tiền để trả gốc và lãi những khoản vay đến hạn của nhóm M&C. Để bảo vệ ngân hàng không bị tỷ suất nợ quá hạn quá cao, ông Bình nhu yếu Khánh phải liên tục vay để có tiền trả gốc và lãi cho những khoản vay đến hạn .
Vì vậy, Khánh đã đồng ý chấp thuận và dữ thế chủ động đưa những pháp nhân thuộc nhóm M&C ký hợp đồng vay vốn tại DAB .
Ông Bình thừa nhận đã thực thi hành vi vi phạm trong việc thỏa thuận hợp tác, thống nhất với Phùng Ngọc Khánh về việc vay vốn với mục tiêu trả nợ những khoản vay đến hạn ; chỉ huy cán bộ cấp dưới lập, ký hợp thức hồ sơ cho vay ; trực tiếp phê duyệt cấp tín dụng thanh toán .
Ông Bình thừa nhận là phải chịu nghĩa vụ và trách nhiệm chính về hậu quả thiệt hại gây ra cho DAB .
Cơ quan tìm hiểu xác lập, hành vi của ông Bình vi phạm quy định Luật Các tổ chức triển khai tín dụng thanh toán. Các hành vi vi phạm pháp lý nghiêm trọng trên là một trong những nguyên do dẫn đến tình hình DAB tại thời gian ngày 31/12/2015, ngân hàng lỗ lũy kế 31.076 tỷ đồng, vốn chủ sở hữu âm 25.451 tỷ đồng và tổng tài sản thực chỉ còn 47.011 tỷ đồng .
Lời khai của bà Nguyễn Thị Ngọc Vân, cựu Phó Tổng giám đốc DAB biểu lộ, ông Bình chỉ đạo Vân về việc DAB cho Phùng Ngọc Khánh vay vốn, khi nào Sở thanh toán giao dịch đưa hồ sơ lên thì Vân ký .
Những lời khai của những bị can cũng cho thấy, cán bộ tín dụng thanh toán không thẩm định và đánh giá hồ sơ và gia tài bảo vệ .

“TAY KHÔNG” VAY NGHÌN TỶ ĐỒNG

Kết luận tìm hiểu xác lập, cả 5 công ty trên không cung ứng điều kiện kèm theo vay vốn, vì những pháp nhân này không phát sinh lệch giá, doanh thu, không chứng tỏ được nguồn kinh tế tài chính để trả nợ. Phương án kinh doanh thương mại, giải pháp vay vốn được lập khống, việc hợp tác góp vốn đầu tư chưa có sự đồng ý chấp thuận của Công ty Đại Tín ( đồng chủ góp vốn đầu tư dự án Bất Động Sản tại phường An Phú với Công ty CP M&C ) ; dự án Bất Động Sản góp vốn đầu tư chưa có địa thế căn cứ xác lập tính khả thi thực tiễn. Tài sản bảo vệ chưa đủ địa thế căn cứ pháp lý để thế chấp ngân hàng .

Cho đến nay, 5 công ty trên đã ngừng hoạt động và không có khả năng hoàn trả cho DAB hơn 5.055 tỷ đồng gồm nợ gốc và lãi.

Xem thêm: [2022] Báo giá Dịch vụ quảng cáo Facebook ads rẻ 30% taget khách hàng

Hoàng Đỗ Huy, giám đốc Công ty CP góp vốn đầu tư Liên Phát khai nhận được Khánh trao đổi lập Công ty Liên Phát để xin cấp phép góp vốn đầu tư thiết kế xây dựng dự án Bất Động Sản tại Q. 2, TP.HCM. Huy biết Khánh có nhiều công ty được lập ra để xử lý tài chính, một số ít bạn bè cùng làm trong công ty đứng tên giám đốc .
Ngoài việc ký hợp đồng vay vốn với DAB, Huy còn ký hợp đồng hợp tác với 4 công ty còn lại để những công ty này dùng làm giải pháp kinh doanh thương mại để vay vốn tại DAB. Thực chất, Huy không biết đơn cử nội dung những hợp đồng này .
Huy lý giải nguyên do ký hồ sơ giúp Khánh do “ chủ quan ” và “ quá tin cậy Khánh làm ăn đàng hoàng ” .
Triệu Hồng Cẩm, Giám đốc Công ty Biển Bạc trình diễn, Khánh có thỏa thuận hợp tác mua CP Công ty Biển Bạc nhưng chưa thực thi được. Sau đó, Khánh nhờ Cẩm ký giúp hồ sơ vay vốn DAB để góp vốn đầu tư Tòa nhà Saigon One Tower, sau khi tìm được người sửa chữa thay thế sẽ rút tên bà Cẩm ra .
Còn Lê Tiến Dũng, Giám đốc Công ty Phát Vạn Hưng khai nhận là cán bộ công an đã nghỉ hưu, có tham gia bảo vệ trụ sở Công ty CP M&C nên quen biết Khánh. Cuối năm 2010, Dũng xây dựng công ty để làm môi giới . Từ khi xây dựng, công ty không phát sinh lệch giá, không có đối tác chiến lược, người mua. Công ty chỉ ký duy nhất hợp đồng hợp tác góp vốn đầu tư với Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Phát Vạn Hưng theo chỉ huy của Khánh .
Dũng khai nhận ký hợp đồng vay vốn với DAB khi không có trình độ kinh tế tài chính, không rành thủ tục góp vốn đầu tư. Dũng thừa nhận hành vi của mình là vi phạm pháp lý nhưng do tin yêu Khánh và cho rằng khoản vay có gia tài bảo vệ, nhóm Công ty M&C có năng lượng kinh tế tài chính mạnh nên ký hồ sơ vay vốn giúp Khánh .
Công an xác lập đây là những cá thể làm công ăn lương, bị phụ thuộc vào, ký hồ sơ vay theo chỉ huy của Khánh, không được đàm đạo, không biết toàn diện và tổng thể và không được hưởng lợi. Đồng thời Phùng Ngọc Khánh đã nhận hàng loạt nghĩa vụ và trách nhiệm nên công an không xem xét nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự với họ .

 

Xem thêm: Google Play Services – Wikipedia tiếng Việt

DAB có vốn điều lệ 5.000 tỷ đồng, trong đó cổ đông sáng lập chiếm 13,21 % và cổ đông thường chiếm 86,79 và .
Cơ cấu cổ đông DAB gồm nhóm cổ đông do ông Bình đại diện nắm giữ 10,25 % vốn, nhóm cổ đông PNJ nắm giữ 7,8 % vốn …

Năm năm ngoái, những sai phạm xảy ra tại DAB khiến tổng dư nợ lên đến 20.233 tỷ đồng, tập trung chuyên sâu đa phần vào 9 nhóm người mua và cá thể tương quan. Vì nguyên do này, năm năm ngoái, DAB rơi vào thực trạng bị trấn áp đặc biệt quan trọng .

Source: https://vh2.com.vn
Category : Dịch Vụ