Vụ Đông Á Bank: Nâng vống tài sản đảm bảo từ 80 tỷ đồng lên 2.000 tỷ đồng

Viện kiểm sát nhân dân tối cao vừa phát hành cáo trạng truy tố so với ông Trần Phương Bình, cựu Tổng giám đốc Ngân hàng Đông Á ( viết tắt là DAB ) và những đồng phạm về tội Vi phạm quy định về hoạt động giải trí ngân hàng, hoạt động giải trí khác tương quan đến hoạt động giải trí ngân hàng .
Các bị can gồm ông Trần Phương Bình ( SN 1959 ), Phùng Ngọc Khánh ( SN 1963, cựu quản trị HĐQT kiêm Tổng giám đốc Công ty CP M&C ), Nguyễn Đức Tài ( SN 1968, cựu giám đốc DAB Sở thanh toán giao dịch ), Nguyễn Thị Ngọc Vân ( cựu Phó Tổng giám đốc DAB ), Nguyễn Văn Thuận ( SN 1959, cựu Phó giám đốc Sở thanh toán giao dịch DAB ), Vũ Thị Thanh Hoa ( SN 1981, Trưởng phòng tín dụng thanh toán người mua doanh nghiệp DAB ), Nguyễn Chí Công ( SN 1979, cựu Phó phòng tín dụng thanh toán người mua doanh nghiệp DAB ) và Trần Hoài Ân ( SN 1985, cựu cán bộ Phòng tín dụng thanh toán người mua doanh nghiệp DAB ) .
Hồ sơ vụ án biểu lộ, quy trình quản lý DAB từ 2007 – 2013, ông Bình triển khai nhiều hành vi, gây hậu quả đặc biệt quan trọng nghiêm trọng cho ngân hàng. Cơ quan tố tụng xử lý vụ án qua 2 quy trình tiến độ. Giai đoạn 1, ông Bình và những đồng phạm đang phải chấp hành án phạt tù. Còn tiến trình 2, tương quan trực tiếp đến 7 khoản vay của nhóm Công ty M&C khiến DAB thiệt hại hơn 5.000 tỷ đồng .

Cáo trạng thể hiện, nhóm M&C gồm 5 pháp nhân là Công ty Ngôi sao, Công ty Liên Phát, Công ty Phát Vạn Hưng, Công ty Biển Bạc, Công ty Minh Quân.

Bạn đang đọc: Vụ Đông Á Bank: Nâng vống tài sản đảm bảo từ 80 tỷ đồng lên 2.000 tỷ đồng

Khi những khoản vay đã đến hạn và nguồn kinh tế tài chính hết sạch, Phùng Ngọc Khánh đã trao đổi với ông Bình để sử dụng nhóm pháp nhân trên thay mặt đứng tên vay tại DAB để trả nợ .
Ông Bình đồng ý chấp thuận và nhu yếu Khánh thế chấp ngân hàng quyền sử dụng đất diện tích quy hoạnh 62.044,82 mét vuông thuộc dự án Bất Động Sản 7,6 ha tại phường An Phú, Q. 2, TP Hồ Chí Minh, thống nhất giá trị của gia tài này là 2.100 tỷ đồng .
Để chứng tỏ mục tiêu sử dụng vốn vay và hợp tác gia tài bảo vệ chung cho 5 khoản vay, Khánh lập không hợp đồng chuyển giao khu đất trên cho Công ty Liên Phát, chỉ huy những giám đốc “ hờ ” lập khống hợp đồng hợp tác kinh doanh thương mại giữa những công ty trong nhóm M&C .
Trong khi đó, ông Bình chỉ huy những cán bộ DAB đảm nhiệm hồ sơ và gia tài bảo vệ mà không phải thẩm định và đánh giá gia tài và giải pháp kinh doanh thương mại .
DAB đã giải ngân cho vay 1.680 tỷ đồng cho 5 hợp đồng vay vốn cho nhóm M&C. Thực tế sau khi được giải ngân cho vay, số tiền này được dùng trả nợ cho những khoản vay của Công ty CP M&C …
Kết quả xác định về gia tài bảo vệ bộc lộ, chủ góp vốn đầu tư khu đất 7,6 ha là Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn Đại Tín. Năm 2008, Công ty Đại Tín ký biên bản thỏa thuận hợp tác hợp tác góp vốn đầu tư với Công ty CP M&C để thực thi dự án Bất Động Sản trên. Năm 2010, dự án Bất Động Sản đã được Ủy Ban Nhân Dân TP Hồ Chí Minh chấp thuận đồng ý về nguyên tắc triển khai. Tuy nhiên do quá thời hạn thực thi dự án Bất Động Sản, năm năm nay, Ủy Ban Nhân Dân TP. Hồ Chí Minh đã phát hành công văn tịch thu dự án Bất Động Sản trên và giao cho Công ty Phát Tiến thuê đất. Vì vậy, Công ty CP M&C không có quyền góp vốn đầu tư dự án Bất Động Sản này .
Kết quả tìm hiểu cũng xác lập, Công ty Đại Tín không chấp thuận đồng ý cho Công ty CP M&C thế chấp ngân hàng dự án Bất Động Sản., không biết việc Công ty CP M&C ký hợp đồng với những công ty khác .

Theo kết luận định giá chỉ có 41.961m2 đất là đáp ứng điều kiện về thế chấp, bảo lãnh, tương ứng với giá trị gần 80 tỷ đồng. Ngoài ra, các khoản vay trên không có tài sản đảm bảo nào khác, khách hàng vay không có hoạt động kinh doanh, không có khả năng tài chính.

Xem thêm: Công ty phục vụ mai táng chia cổ tức bằng ‘hỗ trợ 100% dịch vụ mai táng’?

Tính đến nay, dư nợ của 5 khoản vay trên khiến ngân hàng thiệt hại hơn 5.055 tỷ đồng ( gồm nợ gốc và lãi ) .
Ngoài hành vi trên, cơ quan tố tụng còn làm rõ việc ông Bình cho Công ty CP M&C vay hơn 146 tỷ đồng trái pháp luật, khiến DAB thiệt hại hơn 462 tỷ đồng .
Cụ thể, năm 2009, để xoay vốn cho Công ty CP M&C, Phùng Ngọc Khánh phải tìm nguồn vốn vay tại Ngân hàng An Bình với hình thức phát hành trái phiếu. Khánh đã nhờ ông Bình chỉ huy DAB phát hành thư bảo lãnh giao dịch thanh toán trái phiếu để gửi Ngân hàng An Bình. Trị giá bảo lãnh tối đa là 120 tỷ đồng, thười hạn 3 năm, gia tài bảo vệ là hơn 2,6 triệu CP Công ty CP Địa ốc TP HCM M&C thuộc chiếm hữu Công ty CP M&C .
Khi đến hạn thanh toán giao dịch trái phiếu, Công ty CP M&C không có tiền trả nên DAB phải cho vay bắt buộc .
Viện kiểm sát xác lập, Công ty CP M&C không đủ điều kiện kèm theo phát hành trái phiếu. Việc phát hành trái phiếu và ý kiến đề nghị DAB bảo lãnh trong thực tiễn chỉ là phương pháp để vay vốn ngân hàng. Công ty CP M&C không sử dụng tiền thu được để góp vốn đầu tư dự án Bất Động Sản mà để trả nợ và dùng vào mục tiêu khác .
Việc ông Bình và những cán bộ DAB phê duyệt, phát hành thư bảo lãnh thanh toán giao dịch là vi phạm Điều 4 Nghị định số 52/2006 / NĐ-CP ngày 19/5/2006 của Chính Phủ về điều kiện kèm theo phát hành trái phiếu .
Ngân hàng Đông Á được xây dựng từ năm 1992, đến nay đã có 39 lần đổi khác giấy ghi nhận ĐK kinh doanh thương mại với vốn điều lệ 5.000 tỷ đồng. Ngân hàng có 100 % cổ đông trong nước, trong đó cổ đông sáng lập chiếm 13,21 % và cổ đông thường chiếm 86,79 % .

Vào năm 2015, Thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước kết luận nhiều sai phạm xảy ra tại ngân hàng này. Do đó, DAB bị kiểm soát đặc biệt còn dàn cựu lãnh đạo cũng vướng vòng lao lý.

Xem thêm: Cho Thuê Căn Hộ Dịch Vụ Giá Rẻ, Chính Chủ (06/2022)

Trong vụ án này, bà Châu Thị An Bình, Phó giám đốc Phòng Sản phẩm dịch vụ – Khối Khách hàng Doanh nghiệp DAB là người lập tờ trình bảo lãnh giao dịch thanh toán trái phiếu cho Công ty CP M&C để trình ông Bình ký. Quá trình tìm hiểu, bà Bình đã xuất cảnh ra quốc tế trước khi khởi tố vụ án tiến trình 1. Kết quả tìm hiểu chưa làm rõ hành vi, nghĩa vụ và trách nhiệm của bà Bình nên cơ quan tìm hiểu tách hành vi của bà Bình để xem xét sau .

Source: https://vh2.com.vn
Category : Dịch Vụ