Lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng: Làm sao đòi lại tiền?

Tổng đài của LuatVietnam thời hạn gần đây đã nhận được rất nhiều cuộc gọi phản ánh về việc bị lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng. Vậy, thực hư chiêu trò lừa đảo này thế nào ? Người dân cần làm gì để không bị sập bẫy ?

3. Sau bao lâu người bị lừa đảo được nhận lại tiền ?

1. Cảnh giác chiêu thức lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng

Số tài khoản ngân hàng gồm một dãy số có vai trò dùng để nhận và chuyển tiền, thực hiện các giao dịch thanh toán. Bởi vậy, việc cung cấp số tài khoản ngân hàng cho người khác để trả tiền, nhận lương, vay tiền… là điều dễ hiểu.

Tuy vậy, những ngân hàng lúc bấy giờ vẫn khuyến nghị người dân nên hạn chế để lộ thông tin về số tài khoản ngân hàng cho người lạ, nhất là trên khoảng trống mạng. Bởi lẽ, nhiều đối tượng người tiêu dùng lừa đảo sẽ tận dụng số tài khoản để lộ thực thi hành vi lừa đảo nhằm mục đích chiếm đoạt tiền. Có thể điểm qua một số ít chiêu trò lừa đảo từ số tài khoản ngân hàng sau :

– Cách thức 01: Yêu cầu khách hàng truy cập vào các đường link xác nhận chuyển tiền

+ Sau khi có được số tài khoản của “ con mồi ” ( thường là những người nội trợ, hiền lành, nhẹ dạ cả tin … ), kẻ tà đạo sẽ chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản của người này, sau đó giả làm nhân viên cấp dưới ngân hàng gọi điện, gửi tin nhắn cho người mua để thông tin giao dịch chuyển tiền bị treo và nhu yếu người mua truy vấn vào đường link trong tin nhắn để xác nhận thông tin, mở khóa lệnh chuyển tiền …Đường link này sẽ dẫn dụ người mua phân phối những thông tin bảo mật thông tin như : Tên truy vấn, mật khẩu, mã OTP … sau đó chiếm quyền trấn áp tài khoản và rút tiền .+ Giả mạo ngân hàng gửi email để thông tin người mua nhận được một khoản tiền và nhu yếu người mua xác nhận thanh toán giao dịch bằng cách truy vấn vào tệp hoặc đường link có chứa mã độc gửi kèm trong email nhằm mục đích chiếm đoạt thông tin và tiền trong tài khoản .+ Các đối tượng người dùng này tìm những shop bán hàng trực tuyến trên Facebook, sau đó gửi tin nhắn hỏi mua hàng và nói dối là đang ở bên quốc tế, nhu yếu những shop bán hàng đưa số tài khoản để họ chuyển tiền từ quốc tế về .Tiếp theo, chúng sẽ gửi cho những shop đường link, nói là truy vấn vào đường link đó để nhận tiền chuyển khoản qua ngân hàng từ quốc tế về, trong đường link này sẽ nhu yếu nhập số tài khoản và mã OTP …

– Cách thức 02: Lừa đảo bằng thủ đoạn chuyển nhầm tiền vào tài khoản

Theo đó, những đối tượng người dùng sẽ vờ chuyển nhầm một khoản tiền vào tài khoản của người mua với nội dung cho vay, sau một thời hạn, người này sẽ gọi điện đòi tiền cùng với lãi vay .Hoặc, đối tượng người dùng lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng thông tin có người chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người mua và hướng dẫn thủ tục hoàn trả, sau đó gửi đường link nhu yếu người mua điền thông tin cá thể gồm những thông tin bảo mật thông tin và chiếm đoạt tiền trong tài khoản .Từ những chiêu thức lừa đảo trên, để không trở thành “ nạn nhân ” của những vụ lừa đảo, người mua cần chú ý quan tâm :- Tuyệt đối không cung ứng tên đăng nhập, mật khẩu đăng nhập, mã OTP của dịch vụ Ngân hàng điện tử cho bất kể ai, kể cả người tự xưng là nhân viên cấp dưới ngân hàng .- Tuyệt đối không bấm vào những đường link lạ được gửi qua tin nhắn, email, mạng xã hội .- Khi cần xác nhận thông tin, hoàn toàn có thể liên hệ trực tiếp với ngân hàng ( qua hotline hoặc đến ngân hàng ) để được tương hỗ, không làm theo hướng dẫn của người lạ, số điện thoại thông minh mang đầu số lạ .- Hạn chế công khai minh bạch số tài khoản cho người lạ, trên khoảng trống mạng …

Xem thêm: Nhận diện chiêu thức lừa đảo chuyển nhầm tiền và cách xử lý 

Lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng: Làm sao đòi lại tiền? (Ảnh minh họa)

2. Bị kẻ gian lừa đảo, lấy lại tiền thế nào?

Khi không may trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo xin số tài khoản, người bị hại cần bình tĩnh thực hiện các bước sau:

– Bước 01: Liên hệ với ngân hàng để tiến hành xác minh

Do đây là vấn đề lừa đảo tương quan đến thanh toán giao dịch ngân hàng, do đó khi nhận thấy có tín hiệu lừa đảo bạn cần liên hệ với phía ngân hàng để được tương hỗ .Ví dụ, khi bị lừa đảo rút tiền trong tài khoản, cần nhu yếu ngân hàng phong tỏa tài khoản ( vì hoàn toàn có thể kẻ tà đạo sẽ tiếp dục dùng thông tin có được để rút tiền ), đồng thời xác định rõ thông tin tương quan đến thanh toán giao dịch : Thời gian rút / chuyển tiền, số tiền bị rút, …

– Bước 02: Thu thập chứng cứ, tài liệu liên quan đến hành vi lừa đảo

Chứng cứ, tài liệu ở đây hoàn toàn có thể gồm có : Hình ảnh, tin nhắn, file ghi âm, ghi hình, những tài liệu mà ngân hàng cung ứng … có tương quan đến hành vi lừa đảo. Chứng cứ, tài liệu càng rõ ràng thì càng tạo thuận tiện cho quy trình tìm hiểu .

– Bước 03: Tố cáo tới cơ quan công an

Cụ thể, Công an xã, phường, thị xã, Đồn Công an, Trạm Công an … nơi nạn nhân cư trú sẽ có thẩm quyền tiếp đón tố giác, tin báo tội phạm ( theo Điều 145 Bộ luật Tố tụng hình sự năm ngoái và Thông tư liên tịch số 01/2017 ) .Tài liệu cần mang theo gồm :- Đơn trình báo vụ việc ;- Giấy tờ tùy thân : Chứng minh nhân dân / Căn cước công dân …- Các tài liệu, chứng cứ có tương quan .Cơ quan công an sẽ địa thế căn cứ vào tài liệu, chứng cứ mà nạn nhân phân phối để tiến hành xác minh, tìm hiểu vấn đề .Bên cạnh đó, nạn nhân còn hoàn toàn có thể trình báo lừa đảo qua đường dây nóng của cơ quan Công an :- Công an Thành phố TP.HN khuyến nghị người dùng internet hoàn toàn có thể trực tiếp gửi những đường link, trường hợp lừa đảo trực tuyến hoặc hoài nghi là lừa đảo đến địa chỉ :+ Đường dây nóng 113 và trang Facebook của Công an TP. Thành Phố Hà Nội : https://www.facebook.com/ConganThuDo+ Đường dây nóng Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao : 069.219.4053 ;+ Trang cảnh báo an toàn thông tin Nước Ta : https : / / canhbao.ncsc.gov.vn. / # ! /- Ở TP. Hồ Chí Minh : Gọi đến số điện thoại cảm ứng đường dây nóng 08.3864.0508 .

>> Gọi ngay 1900.6192 để được các chuyên viên tư vấn của LuatVietnam hướng dẫn cụ thể.

3. Sau bao lâu người bị lừa đảo được nhận lại tiền?

Tại Điều 11 Thông tư liên tịch số 01/2017 lao lý về thời hạn xử lý tố giác, tin báo về tội phạm như sau :- Với những tin báo tội phạm thường thì : Không quá 20 ngày kể từ ngày cơ quan có thẩm quyền nhận được tố giác, tin báo về tội phạm, yêu cầu khởi tố .- Đối với tố giác, tin báo về tội phạm có nhiều diễn biến phức tạp hoặc phải kiểm tra, xác định tại nhiều khu vực : Có thể lê dài thời hạn xử lý nhưng không quá 02 tháng kể từ ngày nhận được tố giác, tin báo về tội phạm .Đồng thời, theo điểm b khoản 5 Điều 8 Thông tư liên tịch số 01/2017 được sửa đổi tại Điều 1 Thông tư liên tịch số 01/2021, thời hạn kể từ khi Công an xã, phường, thị xã, Đồn Công an đảm nhiệm đến khi chuyển tố giác, tin báo về tội phạm kèm theo tài liệu, vật phẩm có tương quan cho Cơ quan tìm hiểu có thẩm quyền không quá 07 ngày .

Trạm Công an khi tiếp nhận tố giác, tin báo về tội phạm thì lập biên bản tiếp nhận và chuyển ngay tố giác, tin báo về tội phạm kèm theo tài liệu, đồ vật có liên quan cho Cơ quan điều tra có thẩm quyền trong thời hạn không quá 24 giờ kể từ khi tiếp nhận.

Như vậy, thời hạn xử lý tin báo tội phạm sẽ thường mất khoảng chừng vài tuần. Tuy nhiên, những đối tượng người tiêu dùng lừa đảo thường ẩn danh hoặc trá hình, sau khi chiếm đoạt gia tài sẽ xóa liên hệ nên việc tìm kiếm thông tin người lừa đảo gặp nhiều khó khăn vất vả. Do đó, thời hạn tìm hiểu hoàn toàn có thể sẽ lê dài hơn so với pháp luật .

Trên đây là vấn đề liên quan đến lừa đảo xin số tài khoản ngân hàng. Nếu còn vấn đề vướng mắc, bạn đọc vui lòng liên hệ: 1900.6192  để được hỗ trợ ngay.

>> Lừa đảo là gì? Lừa đảo bao nhiêu tiền thì bị đi tù?

Source: https://vh2.com.vn
Category : Ngân Hàng