Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính Là Ai? Công Việc Của Họ Là Gì?

Cũng vì lẽ đó mà ngành tư vấn tài chính được các sinh viên và người mới đi làm “săn đón” nhiều hơn trước kia.

Bạn đang đọc: Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính Là Ai? Công Việc Của Họ Là Gì?

Vậy tư vấn tài chính là gì? Chuyên viên tư vấn tài chính là ai và đảm nhiệm gói công việc ra sao? Đâu là những yêu cầu đặc thù đối với ngành nghề này?

Cùng Glints vấn đáp những câu hỏi trên để bạn có nền tảng vững chãi để theo đuổi ngành nghề này nhé !

Tư vấn tài chính là gì?

Trước hết, ta cần tìm hiểu và khám phá tư vấn tài chính là gì. Nói một cách đơn thuần, tư vấn tài chính là vận dụng những kỹ năng và kiến thức, am hiểu sâu rộng của mình trong nghành tài chính để mang đến những lời khuyên thiết thực cho người mua .
Tư vấn tài chính là gìCông việc này nhu yếu những kỹ năng và kiến thức trình độ, kiến thức và kỹ năng và cả góc nhìn trong nghành nghề dịch vụ. Điều này yên cầu người triển khai việc làm tư vấn tài chính phải có sự am hiểu nhất định về sàn chứng khoán, thuế, tài chính, hưu trí, bảo hiểm và những kế hoạch góp vốn đầu tư thời gian ngắn – dài hạn .

Chuyên viên tư vấn tài chính là gì? 

Chuyên viên tư vấn tài chính chính là “cánh tay phải” của công ty, doanh nghiệp trong việc quản lý tài sản và đầu tư tài chính. Bên cạnh đó, họ còn phải đảm đương các vấn đề liên quan từ phía khách hàng như: khoản tài chính, đầu tư, bảo hiểm,… 

Các loại hình tư vấn tài chính hiện nay 

Ngành nghề tư vấn tài chính không bó hẹp trong một hình thức, mà có nhiều nhánh rẽ khác nhau. Thế nhưng, có hai mô hình tư vấn tài chính phổ cập lúc bấy giờ, đó là :

• Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân
• Dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp

Dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân

Cái tên nói lên tổng thể. Chuyên viên tư vấn tài chính cho cá thể sẽ nhằm mục đích mục tiêu chính là giúp người mua quản trị và tăng trưởng tài chính của riêng họ. Điều này gồm có những hình thức tư vấn về thuế, bảo hiểm, dòng tiền, nợ, …
Đồng thời, họ cũng sẽ giúp những cá thể xác lập đúng tiềm năng quản lý tài chính để từ đó thu lại nhiều doanh thu nhất hoàn toàn có thể từ nguồn lực tài chính của mình .

Dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp

Khác với hình thức tư vấn tài chính cá thể, những nhân viên tư vấn tài chính cho doanh nghiệp sẽ đảm nhiệm những việc làm để giúp doanh nghiệp quản trị và tăng trưởng tài chính từ những hoạt động giải trí kinh doanh thương mại. Điều này yên cầu những nhân viên phải có gói việc làm sâu xa hơn, đơn cử như :

• Xác định và phân tích nguồn vốn và lợi nhuận, từ đó vạch ra mục tiêu, kế hoạch lâu dài cho công ty.
• Cân nhắc từng hạng mục tài chính của doanh nghiệp: đâu là hạng mục có tiềm năng “sinh nở” về mặt tài chính; đâu là hạng mục đang “ngốn” nhiều ngân sách của công ty.
• Đưa ra những lời khuyên để doanh nghiệp thoát khỏi các vấn đề khó khăn hiện tại trong hoạt động kinh doanh,…

Công việc cụ thể của một chuyên viên tư vấn tài chính là gì?

Dù có những nhánh nhỏ khác nhau, tuy nhiên việc làm của nhân viên tư vấn tài chính, về cơ bản, là đưa ra những lời khuyên để giúp người mua quyết định hành động cách sử dụng nguồn lực tài chính một cách đúng đắn để đạt được tiềm năng đề ra bắt đầu. Dưới đây là 1 số ít đầu việc đơn cử mà nhân viên tài chính phải triển khai :

• Tổng hợp thông tin về dòng tiền, thu chi, ngân sách, thuế má, rủi ro tài chính,… của khách hàng.
• Vạch ra kế hoạch sử dụng các nguồn lực tài chính hiệu quả để khách hàng cân nhắc thực hiện.
• Đưa ra những lời khuyên xác đáng dựa trên những thông tin đã thu thập được để đảm bảo rằng chúng sẽ mang đến lợi nhuận cho khách hàng.
• Giải đáp toàn bộ thắc mắc của khách hàng về kế hoạch đầu tư cũng như những câu hỏi liên quan đến lĩnh vực tài chính.
• Báo cáo các kết quả đạt được sau khi thực hiện các lời khuyên về mặt tài chính. Nếu vẫn chưa đạt được mục tiêu đề ra, các chuyên viên tư vấn tài chính phải tiếp tục vạch ra những kế hoạch, chiến lược khác.
• Tìm kiếm nguồn khách hàng mới mẻ và tiềm năng.
• Theo dõi xu hướng thị trường tài chính trong hiện tại, cũng như có những nhận định, tiên đoán về lĩnh vực này trong tương lai gần và xa.

Các kỹ năng cần có của một chuyên viên tư vấn tài chính 

Để trở thành một nhân viên tư vấn tài chính, bên cạnh kiến thức và kỹ năng trình độ về nghành tài chính, bạn cần chiếm hữu một số ít kỹ năng và kiến thức dưới đây để triển khai tốt việc làm của mình. Cụ thể như :

Kỹ năng truyền đạt và thuyết phục khách hàng

Sẽ không mấy thuận tiện để người mua tin yêu bạn ngay từ lần tiên phong, bởi những lời tư vấn của bạn hoàn toàn có thể tác động ảnh hưởng đến sự thành bại của doanh nghiệp họ trong hiện tại và cả tương lai. Thế nên, hãy luôn xác lập tâm thế rằng người mua sẽ luôn nghi vấn trước những lời tư vấn và lời khuyên của bạn .
Kỹ năng cần có của chuyên viên tư vấn tài chínhCâu hỏi đặt ra ở đây là làm thế nào để hoàn toàn có thể truyền đạt thông tin để người mua thực sự hiểu và được thuyết phục bởi kế hoạch của bạn ? Trên hết, bạn cần truyền tải thông tin một cách đúng chuẩn, khúc chiết và nói đúng vào trọng tâm. Hãy luôn kiên trì trước những câu hỏi, khúc mắc của người mua trước kế hoạch của bạn .

Đọc thêm: Kỹ Năng Mềm Là Gì? 7 Kỹ Năng Mềm Cần Thiết Giúp Bạn Thành Công Trong Công Việc

Quản lý, sắp xếp sổ sách

Đối với một nhân viên tư vấn tài chính, thường thì bạn sẽ phải thao tác với nhiều bên tương quan. Chính vì thế mà việc quản trị sổ sách một cách ngăn nắp và cẩn trọng là vô cùng quan trọng. Tưởng chừng chỉ là một việc nhỏ, nhưng việc sắp xếp những loại sách vở sẽ giúp bạn tiết kiệm chi phí thời hạn của chính mình và của người mua .

Đạo đức nghề nghiệp của chuyên viên tư vấn tài chính

Ngành nghề nào cũng sẽ có những cám dỗ, đặc biệt quan trọng với những ngành tương quan đến chuyện tài lộc. Để tránh sa vào lòng tham của chính mình, bạn nên thiết lập lý trí can đảm và mạnh mẽ và vạch ra những nguyên tắc nghề nghiệp nằm lòng .

Có cái nhìn thấu đáo, biết rõ đúng sai sẽ giúp bạn tránh đưa ra những quyết định có lợi cho bản thân từ việc trục lợi người khác. Để có thể xây dựng sự uy tín và đạo đức nghề nghiệp vững chắc, bạn cần đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu. 

Xem thêm: Dịch Vụ Thành Lập Doanh Nghiệp Tại Đà Nẵng Trọn Gói Giá Rẻ

Kết luận

Tóm lại, ngành nghề tư vấn tài chính nói chung và nhân viên tư vấn tài chính nói riêng là một việc làm không mấy thuận tiện – khó ở cả kiến thức và kỹ năng trình độ lẫn đạo đức nghề nghiệp. Để hoàn toàn có thể trở thành một nhân viên tư vấn tài chính giỏi và được tin tưởng, bạn phải trau dồi cả kiến thức và kỹ năng ngành nghề lẫn giữ một lý trí vững vàng để tránh sa vào cạm bẫy .
Bài viết có hữu dụng so với bạn ?

Đánh giá trung bình 4.3 / 5. Lượt nhìn nhận : 6 Chưa có nhìn nhận nào ! Hãy là người tiên phong nhìn nhận bài viết. Chúng tôi rất buồn khi bài viết không hữu dụng với bạn Hãy giúp chúng tôi cải tổ bài viết này ! Làm sao để chúng tôi cải tổ bài viết này ? Tác Giả

Nghia Nguyen

“My name means ‘tons of meaningfulness’. How can we live a meaningless life, right?”

Xem thêm: Công ty phục vụ mai táng chia cổ tức bằng ‘hỗ trợ 100% dịch vụ mai táng’?

See author’s posts

Source: https://vh2.com.vn
Category : Dịch Vụ