Tìm hiểu về các vị trí trong ngành bảo hiểm nhân thọ

Lê Thị Quyên & Phan Thị Linh Chi
0
Kiến thức bảo hiểm nhân thọ

Làm việc trong ngành bảo hiểm nhân thọ, bạn sẽ có lộ trình thăng quan tiến chức với những vị trí kinh doanh thương mại khác nhau. Sau đây là những vị trí trong ngành bảo hiểm nhân thọ mà bạn cần biết .Những năm gần đây ngành bảo hiểm nhân thọ có vận tốc tăng trưởng đáng ghi nhận, lôi cuốn một lượng lớn lao động thao tác. Vị trí được tuyển dụng nhiều nhất chính là vị trí kinh doanh thương mại hay nhân viên cấp dưới tư vấn bảo hiểm. Mỗi công ty bảo hiểm nhân thọ sẽ có lộ trình thăng quan tiến chức khác nhau với vị trí kinh doanh thương mại, theo đó mỗi vị trí kinh doanh thương mại có tên gọi khác nhau. Vậy những vị trí UM, SUM, DM, AM, BM, RD …. trong bảo hiểm được hiểu là gì ? Cùng khám phá ngay sau đây .

Các vị trí trong ngành bảo hiểm nhân thọ

Vị trí UM

Vị trí UM trong bảo hiểm nhân thọ là dùng để chỉ vị trí trưởng nhóm kinh doanh.

Bạn đang đọc: Tìm hiểu về các vị trí trong ngành bảo hiểm nhân thọ

Theo đó, UM chính là viết tắt của từ tiếng Anh Unit Manager, có nghĩa là Trưởng nhóm kinh doanh thương mại. Vị trí này sẽ quản trị một nhóm kinh doanh thương mại với số lượng 5 – 10 người. Họ chính là những đại lý bảo hiểm nhân thọ mới .
Người ở vị trí UM sẽ là người hướng dẫn những đại lý mới, lên kế hoạch cho những thành viên trong nhóm và tư vấn bảo hiểm cho người mua. Mục đích là tư vấn cá thể cá thể, thôi thúc đội ngũ trong nhóm bán bảo hiểm và tuyển dụng .

Vị trí SUM

SUM là viết tắt của từ tiếng Anh Senior Unit Manager, có nghĩa là Trưởng nhóm kinh doanh thương mại cấp cao. Đây là những người có vị trí cao hơn UM nhưng dưới DM. Họ cũng lãnh đội đội nhóm, lên kế hoạch bán bảo hiểm cá thể và thôi thúc hoạt động giải trí bán bảo hiểm, tuyển dụng đại lý mới cho công ty bảo hiểm .

Vị trí DM 

DM là viết tắt của từ tiếng Anh District Manager, có nghĩa là trưởng phòng kinh doanh thương mại. Đây là một trong những vị trí lôi cuốn trong ngành bảo hiểm nhân thọ .
Vị trí DM sẽ chỉ huy những nhân viên cấp dưới kinh doanh thương mại trải qua SUM và UM để nhằm mục đích nâng cao hiệu suất kinh doanh thương mại bằng việc kiến thiết xây dựng những kế hoạch bán bảo hiểm, tuyển dụng đại lý mới và ngày càng tăng số hợp đồng bảo hiểm. Qua đó mang về lệch giá cho phòng cũng như công ty bảo hiểm .

Vị trí DM trong bảo hiểm nhân thọ là trưởng phòng kinh doanh thương mại

Vị trí SDM

SDM là viết tắt của từ tiếng Anh Senior District Manager, có nghĩa là Trưởng phòng kinh doanh thương mại cấp cao. Vị trí này là cấp cao của DM. Những người làm ở vị trí SDM yên cầu có kiến thức và kỹ năng trình độ về bảo hiểm nhân thọ và kiến thức và kỹ năng chỉ huy đội nhóm cao .
Họ sẽ là người quản trị những nhóm kinh doanh thương mại, kinh doanh thương mại hạng sang … và đưa ra những kế hoạch, kế hoạch tăng trưởng cho phòng kinh doanh thương mại. Nhiệm vụ chính của vị trí SDM trong bảo hiểm nhân thọ vẫn là tư vấn bán hàng cá thể, thôi thúc đội ngũ bên dưới bán hàng và tuyển dụng thêm những đại lý mới .

Vị trí BM

BM là viết tắt của từ cụm từ tiếng Anh Branch Manager, có nghĩa là Trưởng Trụ sở kinh doanh thương mại. Vị trí này sẽ chỉ huy những đội nhóm thuộc Trụ sở kinh doanh thương mại mình đảm nhiệm. Có thể là Trụ sở theo Q., huyện hoặc vùng miền, tùy theo sự sắp xếp của công ty bảo hiểm nhân thọ .

Vị trí AM

Vị trí AM trong bảo hiểm nhân thọ chính là chức vụ Trưởng khu vực kinh doanh thương mại. AM là viết tắt của cụm từ tiếng Anh Area Manager. Đây là người quản trị một khu vực kinh doanh thương mại gồm có những đội ngũ UM, SUM. .. để thôi thúc hoạt động giải trí kinh doanh thương mại bảo hiểm và lan rộng ra đại lý mới ở khu vực mình đảm nhiệm .

Vị trí SM

SM là vị trí Giám đốc kinh doanh thương mại khu vực, tiếng Anh được gọi là Sales Manager. Những người làm ở vị trí SM sẽ quản trị những cấp dưới thuộc khu vực mình đảm nhiệm. Chẳng hạn như Giám đốc kinh doanh thương mại khu vực Tây Nguyên sẽ là người trực tiếp chỉ huy, thúc giục và kiến thiết xây dựng kế hoạch kinh doanh thương mại cho những đội ngũ UM, SUM. .. tại khu vực Tây Nguyên để cùng tăng trưởng. Qua đó mang lệch giá về cho khu vực nói riêng và công ty nói chung .
Quyền giám đốc kinh doanh thương mại khu vực thì sẽ được gọi là PSM ( Project Sales Manager ) .

Vị trí RD

RD là viết tắt của từ Regional Director, nghĩa là Giám đốc kinh doanh thương mại Vùng. Đây là người đảm nhiệm hoạt động giải trí kinh doanh thương mại bảo hiểm nhân thọ của Vùng theo sự phân công của cấp cao hơn. Họ có trách nhiệm chỉ huy đội ngũ đại lý, những UM, SUM. .. tăng nhanh hoạt động giải trí kinh doanh thương mại cũng như tuyển mới những đại lý. Từ đó mang về lệch giá .
Trong bảo hiểm nhân thọ, mỗi công ty bảo hiểm nhân thọ sẽ có lộ trình thăng quan tiến chức khác nhau với vị trí kinh doanh thương mại, theo đó mỗi vị trí kinh doanh thương mại cũng có tên gọi khác nhau. Chẳng hạn tại Chubb Life lộ trình thăng quan tiến chức sẽ gồm có những vị trí AR ( Đại diện Kinh doanh ), UM ( Trưởng Nhóm Kinh doanh ), SUM ( Trưởng nhóm Kinh doanh hạng sang ), SM ( Trưởng ban kinh doanh thương mại ), DM ( Trưởng Khu vực Kinh doanh ), DD ( Giám đốc Khu vực Kinh doanh ) và AMD ( Ban Điều hành và Phát triển Kinh doanh ) .

Hay tại Hanwha Life, các vị trí kinh doanh sẽ gồm: 

Xem thêm: Dịch Vụ Thành Lập Doanh Nghiệp Tại Đà Nẵng Trọn Gói Giá Rẻ

• FC: Tư vấn viên bảo hiểm
• RM: Trưởng nhóm tuyển dụng
• UM: Trưởng nhóm kinh doanh
• SUM: Trưởng nhóm kinh doanh cấp cao
• DM: Trưởng phòng kinh doanh
• SrDM: Trưởng phòng kinh doanh cấp cao
• SDM: Giám đốc kinh

Dù mỗi vị trí có tên gọi khác nhau nhưng trách nhiệm chính của những vị trí kinh doanh thương mại trong bảo hiểm nhân thọ vẫn là bán bảo hiểm cá thể, thôi thúc đội ngũ cấp dưới bán bảo hiểm và tuyển dụng đại lý mới. Bạn hoàn toàn có thể tìm hiểu thêm thêm những khóa học về bảo hiểm nhân thọ để hoàn toàn có thể thao tác trong những vị trí trên .

Giải đáp một số thuật ngữ trong ngành bảo hiểm nhân thọ

APE trong bảo hiểm nhân thọ là gì?

APE là viết tắt của cụm từ tiếng Anh : Annual premium equivalent .
Trong bảo hiểm nhân thọ APE là phí bảo hiểm quy năm. Thuật ngữ này thường dùng để tính doanh thu bán hàng của đại lý bảo hiểm. APE gồm có phí của loại sản phẩm chính và loại sản phẩm bổ trợ nếu có .
Chẳng hạn hợp đồng bảo hiểm có mức phí bảo hiểm 12 triệu / năm. Khách hàng chọn hình thức đóng phí hàng tháng, tức là mỗi tháng đóng 1 triệu. Theo đó, APE = 12 triệu .

ACK trong bảo hiểm nhân thọ là gì? 

ACK trong bảo hiểm nhân thọ được hiểu là xác nhận đã nhận hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của người mua .
Nghĩa là sau khi người mua chấp thuận đồng ý tham gia bảo hiểm, kê khai trên hồ sơ nhu yếu bảo hiểm và đóng ký phí bảo hiểm tiên phong thì sẽ có một khoảng chừng thời hạn chờ công ty bảo hiểm nhân thọ đánh giá và thẩm định hồ sơ nhu yếu bảo hiểm của người mua. Nếu hiệu quả là công ty bảo hiểm chấp thuận đồng ý bảo hiểm ( với phí bảo hiểm chuẩn hoặc tăng phí sẽ có thêm thông tin tăng phí ) thì tư vấn viên sẽ thực thi chuyển giao hợp đồng cho người mua và tương hỗ người mua xác nhận đã nhận hợp đồng ( ACK ) .
Trong bảo hiểm nhân thọ ACK hợp lệ là ACK có chữ ký đúng của chính bên mua bảo hiểm so với chữ ký trên hồ sơ nhu yếu bảo hiểm giấy hoặc Thư xác nhận chữ ký điện tử so với người mua xác nhận qua “ trang thông tin người mua ” .

FYP trong bảo hiểm nhân thọ là gì?

FYP là từ viết tắt của thuật ngữ tiếng Anh First Year Premium .
FYP được hiểu là phí bảo hiểm nhân thọ thực thu trong năm tiên phong mà người mua phải đóng. Đây là pháp luật trong hợp đồng bảo hiểm nên người mua buộc phải tuân theo và có nghĩa vụ và trách nhiệm thanh toán giao dịch rất đầy đủ khoản phí này .

MDRT trong bảo hiểm nhân thọ là gì?

MDRT viết tắt của cụm từ Million Dollar Round Table có nghĩa là Bàn tròn triệu đô. Đây là thương hiệu dành cho những đại lý bảo hiểm, tư vấn kinh tế tài chính xuất sắc nhất trên quốc tế được hiệp hội MDRT thẩm định và đánh giá và phê duyệt .
Các thành viên MDRT đều là những người có kỹ năng và kiến thức nghề nghiệp uyên bác, tư cách đạo đức nghề nghiệp và dịch vụ người mua tốt nhất trong nghành kinh doanh thương mại bảo hiểm nhân thọ và những hoạch định kinh tế tài chính .
Tại Nước Ta để đạt thương hiệu MDRT, tư vấn bảo hiểm phải đạt lệch giá phí cá thể khoảng chừng 500.000.000 VND / năm và được tham gia hội nghị MDRT quốc tế hàng năm. ( Doanh số thì tùy theo pháp luật của từng vương quốc và công ty lao lý ) .
Bạn hoàn toàn có thể tìm hiểu thêm bài viết MDRT là gì để hiểu rõ về thương hiệu này cũng như những quyền lợi mà thành viên MDRT được nhận .

MDRT là Bàn tròn triệu đô, thương hiệu dành cho những đại lý, tư vấn viên bảo hiểm xuất sắc

COT và TOT trong bảo hiểm nhân thọ là gì?

COT và TOT trong bảo hiểm nhân thọ là hai danh hiệu dành cho các tư vấn bảo hiểm. Theo đó:

Xem thêm: Hút Bể Phốt Tại Hà Nội Giá Rẻ【Trọn Gói 300k/xe】B/H10 Năm

• COT (tiếng anh là Court of Table): Là danh hiệu cao hơn MDRT, doanh số để đạt COT cao gấp 3 lần MDRT.
• TOT (tiếng anh là Top Of The Table): Danh hiệu cao hơn COT, doanh số phải đạt gấp 6 lần MDRT.

Danh hiệu FC trong bảo hiểm nhân thọ là gì?

Danh hiệu FC trong bảo hiểm nhân thọ là thương hiệu được công nhận toàn thế giới cùng với MDRT, COT, TOT. Danh hiệu này nhằm mục đích ghi nhận thành tích hoạt động giải trí tiếp tục, tích cực của tư vấn vấn viên .
FC là viết tắt của thuật ngữ tiếng Anh Financial consultant, có nghĩa là Cố vấn kinh tế tài chính chuyên nghiệp .

Hy vọng với những thông tin trên đây bạn đã hiểu rõ về những vị trí trong ngành bảo hiểm, từ đó có những tiềm năng đơn cử cho lộ trình thăng quan tiến chức trong việc làm kinh doanh thương mại bảo hiểm nhân thọ .

Source: https://vh2.com.vn
Category : Dịch Vụ