Quản lý tiền mặt như thế nào? | Web Bảo Hiểm

Để duy trì được lượng tiền  mặt tối ưu, doanh nghiệp cần biết cách cân đối và quản lý dòng tiền mặt. Tiền được ví như máu nuôi sống doanh nghiệp (DN). Đặc biệt, trong bối cảnh vay vốn khó khăn, kinh doanh không thuận lợi, việc kiểm soát tiền mặt càng quan trọng. Những cách sau đây có thể giúp DN cân đối và quản lý tốt dòng tiền mặt.

Duy trì lượng tiền mặt cần thiết

Quản lý tiền mặt suy cho cùng cũng vì tiềm năng tối ưu hóa việc sử dụng tiền và thu chi sao cho hiệu suất cao. Vì vậy, việc tiên phong trong quản lý tiền mặt là Doanh Nghiệp phải xác lập được mức tồn quỹ tối đa. Bởi lẽ, nếu giữ quá nhiều tiền mặt, Doanh Nghiệp sẽ không đủ vốn để giao dịch thanh toán, buộc phải đi vay, gật đầu trả lãi. Từ đó, giá tiền loại sản phẩm sẽ bị đội lên và Doanh Nghiệp sẽ mất năng lực cạnh tranh đối đầu. Thiếu tiền cũng khiến Doanh Nghiệp khó có thời cơ lan rộng ra hoạt động giải trí hoặc gặp khó khăn vất vả trong việc tìm kiếm người mua, nguồn hàng …

Như vậy, mức tồn quỹ như thế nào là hợp lý? Theo các chuyên gia, DN nên duy trì mức tiền mặt sao cho đáp ứng nhu cầu kinh doanh của DN, dành thêm một khoản vốn để đầu tư và dự phòng rủi ro.

Nâng cao lợi nhuận bằng đầu tư

Doanh Nghiệp nào cũng ý thức đồng tiền sinh lợi mới là đồng xu tiền khôn. Vì thế, thay vì cất tiền trong két sắt hay ở ngân hàng nhà nước, nhiều Doanh Nghiệp chủ trương góp vốn đầu tư kinh tế tài chính để sinh lợi, đặc biệt quan trọng là góp vốn đầu tư sàn chứng khoán và bất động sản .
Nhưng kinh doanh thương mại sàn chứng khoán và bất động sản chứa đựng nhiều rủi ro đáng tiếc .
Thực tế, thời hạn qua khi thị trường xuống giá mạnh, nhiều Doanh Nghiệp đã thua lỗ nặng như trường hợp của Công ty Cơ điện lạnh REE và Công ty Mía Đường La Ngà .
Vì thế, Doanh Nghiệp cần một chủ trương góp vốn đầu tư rõ ràng, trong đó chỉ rõ tiềm năng, khuynh hướng góp vốn đầu tư và những khoản góp vốn đầu tư hoàn toàn có thể gật đầu được. Khi đó, Doanh Nghiệp vừa hoàn toàn có thể nhanh gọn chớp lấy được thời cơ, vừa giảm thiểu rủi ro đáng tiếc do góp vốn đầu tư thiếu thống kê giám sát .

Dự báo dòng tiền trong tương lai

Để giữ cho lượng tiền mặt luôn không thay đổi, Doanh Nghiệp nên sử dụng các quy mô dự báo dòng tiền để dễ bề cân đối thu chi. Ngoài ra, việc dự báo dòng tiền cũng sẽ giúp Doanh Nghiệp có quyết định hành động kinh doanh thương mại sáng suốt, nhìn thấy trước thực trạng nợ nần cũng như biết được tình hình hoạt động giải trí của từng phòng ban, tình hình lưu chuyển tiền mặt của công ty .

Về cơ bản, có 3 dạng dự báo dòng tiền: dự báo ngắn hạn (theo tuần, tháng), dự báo trung hạn (theo quý, năm) và dự báo dài hạn (từ 3 năm trở lên).

Chọn đối tác phù hợp

Nhiều Doanh Nghiệp đã chọn sử dụng dịch vụ của ngân hàng nhà nước như một cách tương hỗ như trả lương cho nhân viên cấp dưới qua thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước, hay sử dụng dịch vụ thanh toán giao dịch, rút tiền, chuyển tiền .
Với khoảng chừng 80 ngân hàng nhà nước lúc bấy giờ, để chọn ra một đối tác chiến lược tương thích, doanh nghiệp nên xem xét kỹ lưỡng các nhu yếu quản lý tiền của mình, sau đó mới đặt quan hệ với một số ít ngân hàng nhà nước. Như thế, Doanh Nghiệp sẽ có điều kiện kèm theo so sánh, đánh giá và thẩm định về chất lượng, giá thành cũng như có thời cơ trao đổi chớp lấy thông tin, hướng những ưu tiên của ngân hàng nhà nước .

Tăng cường kiểm tra hệ thống quản lý tiền.

Tăng cường kiểm tra mạng lưới hệ thống quản lý tiền cũng là hạn chế rủi ro đáng tiếc lưu chuyển tiền mặt. Ông Larry Trường, Chuyên viên Tài chính thuộc Công ty Bảo hiểm Manulife, nhấn mạnh vấn đề : “ Ít nhất mỗi quý, Doanh Nghiệp nên triển khai kiểm tra một lần để kịp thời phát hiện những sai sót trong tài liệu kinh tế tài chính, hay những yếu tố như gian lận thương mại … Đồng thời, qua kiểm tra liên tục, doanh nghiệp sẽ có điều kiện kèm theo giám sát hoạt động giải trí góp vốn đầu tư hơn ” .
Tuy vậy, dù cẩn trọng đến mấy, sẽ có lúc Doanh Nghiệp gặp phải những rắc rối trong quản lý tiền. Khi đó, Doanh Nghiệp nên địa thế căn cứ những tín hiệu như tính thanh toán giảm sút, hàng tồn dư lớn hơn lượng tiêu thụ, ngày càng tăng nợ thời gian ngắn, các khoản phải thu bị dồn ứ … để kịp thời khắc phục những yếu tố trên .

Thủy Diệu

Theo Báo Nhịp Cầu Đầu Tư

Source: https://vh2.com.vn
Category : Ngân Hàng