Tìm hiểu nội dung Điều 206 BLHS năm 2015(sửa đổi, bổ sung năm 2017) về “ Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” – CÔNG AN TỈNH QUẢNG BÌNH

Theo BLHS số 100/2015/QH13, đây là một trong 15 tội danh mới được bổ sung nhằm cụ thể hóa tội cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng quy định tại Điều 165 BLHS năm 1999. Nhưng theo Luật số 12/2017/QH14 sửa đổi, bổ sung một số điều của BLHS số 100/2015/QH13 đã điều chỉnh lại tên tội danh và một số dấu hiệu cấu thành tội phạm làm cho tội này không còn nguyên nghĩa dấu hiệu đặc trưng là “người có chức vụ, quyền hạn cố ý làm trái quy định của Nhà nước trong hoạt động ngân hàng.

 

Bạn đang đọc: Tìm hiểu nội dung Điều 206 BLHS năm 2015(sửa đổi, bổ sung năm 2017) về “ Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” – CÔNG AN TỈNH QUẢNG BÌNH

Trong quy trình thanh tra rà soát, chỉnh lý BLHS số 100 / năm ngoái / QH13, Cơ quan chủ trì soạn thảo và nhiểu chuyên viên ý kiến đề nghị không sửa đổi điều này, vì làm đổi khác thực chất của tội danh, gây khó khăn vất vả cho việc giải quyết và xử lý những hành vi cố ý làm trái pháp luật của Nhà nước về quản trị kinh tế tài chính gây hậu quả nghiêm trọng ( Điều 165 BLHS năm 1999 ) mà sau này mới phát hiện ra ; mặt khác nếu chủ thể không phải là người có chức vụ, quyền hạn như hành vi “ kinh doanh thương mại vàng trái phép hoặc kinh doanh thương mại ngoại hối trái phép ” là không thống nhất về chủ trương, nhưng không được gật đầu. Đồng thời Luật số 12/2017 / QH17 bỏ đoạn “ hoặc mua và bán gia tài ” tại điểm g khoản 1 .
Về cơ bản, những hành vi liệt kê cấu thành tội phạm vẫn là hành vi vi phạm pháp luật về hoạt động giải trí ngân hàng nhà nước, chỉ có hành vi “ kinh doanh thương mại vàng trái phép hoặc kinh doanh thương mại ngoại hối trái phép ” không cùng tín hiệu chủ thể .
Trên cơ sở tổng kết hoạt động giải trí truy tố, xét xử những vụ án cố ý làm trái lao lý của Nhà nước về quản trị kinh tế tài chính gây hậu quả nghiêm trọng lao lý tại Điều 165 BLHS năm 1999 trong 10 năm trở lại đây, về cơ bản, Điều này cụ thể hóa hành vi cố ý làm trái trong nghành hoạt động giải trí của những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán, Trụ sở ngân hàng nhà nước quốc tế theo pháp luật tại Luật những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán năm 2010. Theo Điều 4, Luật những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán năm 2010 :
* Tổ chức tín dụng thanh toán là doanh nghiệp triển khai một, một số ít hoặc tổng thể những hoạt động giải trí ngân hàng nhà nước. Tổ chức tín dụng thanh toán gồm có ngân hàng nhà nước, tổ chức triển khai tín dụng thanh toán phi ngân hàng nhà nước, tổ chức triển khai kinh tế tài chính vi mô và quỹ tín dụng nhân dân. Trong đó :
Ngân hàng là loại tổ chức triển khai tín dụng thanh toán hoàn toàn có thể được thực thi tổng thể những hoạt động giải trí ngân hàng nhà nước theo lao lý của Luật này. Theo đặc thù và tiềm năng hoạt động giải trí, những mô hình ngân hàng nhà nước gồm có ngân hàng nhà nước thương mại, ngân hàng nhà nước chủ trương, ngân hàng nhà nước hợp tác xã. Ngân hàng thương mại là mô hình ngân hàng nhà nước được triển khai toàn bộ những hoạt động giải trí ngân hàng nhà nước và những hoạt động giải trí kinh doanh thương mại khác theo lao lý của Luật này nhằm mục đích tiềm năng doanh thu. Ngân hàng hợp tác xã là ngân hàng nhà nước của toàn bộ những quỹ tín dụng nhân dân do những quỹ tín dụng nhân dân và một số ít pháp nhân góp vốn xây dựng theo lao lý của Luật này nhằm mục đích tiềm năng hầu hết là link mạng lưới hệ thống, tương hỗ kinh tế tài chính, điều hòa vốn trong mạng lưới hệ thống những quỹ tín dụng nhân dân .
Tổ chức tín dụng thanh toán phi ngân hàng nhà nước là mô hình tổ chức triển khai tín dụng thanh toán được triển khai một hoặc 1 số ít hoạt động giải trí ngân hàng nhà nước theo pháp luật của Luật này, trừ những hoạt động giải trí nhận tiền gửi của cá thể và đáp ứng những dịch vụ thanh toán giao dịch qua thông tin tài khoản của người mua. Tổ chức tín dụng thanh toán phi ngân hàng nhà nước gồm có công ty kinh tế tài chính, công ty cho thuê kinh tế tài chính và những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán phi ngân hàng nhà nước khác .
Tổ chức kinh tế tài chính vi mô là mô hình tổ chức triển khai tín dụng thanh toán hầu hết thực thi một số ít hoạt động giải trí ngân hàng nhà nước nhằm mục đích cung ứng nhu yếu của những cá thể, hộ mái ấm gia đình có thu nhập thấp và doanh nghiệp siêu nhỏ .
Quỹ tín dụng nhân dân là tổ chức triển khai tín dụng thanh toán do những pháp nhân, cá thể và hộ mái ấm gia đình tự nguyện xây dựng dưới hình thức hợp tác xã để thực thi 1 số ít hoạt động giải trí ngân hàng nhà nước theo pháp luật của Luật này và Luật hợp tác xã nhằm mục đích tiềm năng hầu hết là tương hỗ nhau tăng trưởng sản xuất, kinh doanh thương mại và đời sống .
* Chi nhánh ngân hàng nhà nước quốc tế là đơn vị chức năng phụ thuộc vào của ngân hàng nhà nước quốc tế, không có tư cách pháp nhân, được ngân hàng nhà nước quốc tế bảo vệ chịu nghĩa vụ và trách nhiệm về nghĩa vụ và trách nhiệm, cam kết của Trụ sở tại Nước Ta .
– Hành vi khách quan của tội này, trừ hành vi lao lý tại điểm i Khoản 1, là hành vi của người có chức vụ quyền hạn trong hoạt động giải trí của những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán, Trụ sở ngân hàng nhà nước quốc tế mà cố ý triển khai một trong những hành vi :
– Cấp tín dụng thanh toán cho những trường hợp không được cấp tín dụng thanh toán, trừ trường hợp cấp dưới hình thức phát hành thẻ tín dụng thanh toán ;
– Cấp tín dụng thanh toán không bảo vệ hoặc cấp tín dụng thanh toán với điều kiện kèm theo khuyến mại cho những đối tượng người dùng không được cấp tín dụng thanh toán theo pháp luật của pháp lý ;
– Vi phạm những pháp luật về tỷ suất bảo vệ bảo đảm an toàn cho hoạt động giải trí của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán, Trụ sở ngân hàng nhà nước quốc tế theo pháp luật của Luật những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán hoặc cố ý nâng khống giá trị gia tài bảo vệ khi thẩm định giá để cấp tín dụng thanh toán so với trường hợp phải có gia tài bảo vệ ;
– Vi phạm pháp luật của pháp lý về tổng mức dư nợ tín dụng thanh toán so với những đối tượng người tiêu dùng bị hạn chế cấp tín dụng thanh toán ;
– Cấp tín dụng thanh toán vượt quá số lượng giới hạn so với vốn tự có so với một người mua và người có tương quan, trừ trường hợp có chấp thuận đồng ý của người có thẩm quyền theo lao lý của pháp lý ;
– Vi phạm pháp luật của pháp lý về góp vốn, số lượng giới hạn góp vốn, mua CP, điều kiện kèm theo cấp tín dụng thanh toán ;
– Phát hành cung ứng, sử dụng những phương tiện đi lại giao dịch thanh toán không hợp pháp ; làm giả chứng từ thanh toán giao dịch, phương tiện đi lại thanh toán giao dịch ; sử dụng chứng từ thanh toán giao dịch, phương tiện đi lại giao dịch thanh toán giả ;
– Kinh doanh vàng trái phép hoặc kinh doanh thương mại ngoại hối trái phép ;
– Tiến hành hoạt động giải trí ngân hàng nhà nước khi chưa được cơ quan nhà nước có thẩm quyền được cho phép ;
Các hành vi kể trên được coi là tội phạm khi gây ra thiệt hại về gia tài từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng .
Cần chú ý quan tâm, những hành vi kể trên không bao hàm động cơ vụ lợi của người phạm tội. Nếu có địa thế căn cứ cho rằng, người có những hành vi kể trên còn sách nhiễu, đòi hối lộ, nhận tiền hoặc chỉ là thủ đoạn để chiếm đoạt gia tài để cố ý thực thi những hành vi kể trên thì bị vận dụng nguyên tắc xét xử về nhiều tội ;
Đối với hành vi kinh doanh thương mại vàng trái phép hoặc kinh doanh thương mại ngoại hối trái phép thì không cần tín hiệu chủ thể là người có chức vụ quyền hạn .

– Về hình phạt, phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm khi gây thiệt hại từ 100 triệu đồng đến 300 triệu đồng; phạt tù từ 03 năm đến 07 năm gây thiệt hại về tài sản từ 300.000.000 đồng đến dưới 1.000.000.000 đồng; phạt tù từ 07 năm đến 12 năm khi gây thiệt hại về tài sản từ 1000.000.000 đồng đến dưới 3.000.000.000 đồng; phạt tù từ 12 năm đến 20 năm khi gây thiệt hại về tài sản từ 3000.000.000 đồng trở lên. Các mức hình phạt này dựa trên các mức hình phạt của tội cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng quy định tại Điều 165 BLHS năm 1999.

Xem thêm: Đánh giá Samsung Galaxy Note 20 – NewTechShop

Người phạm tội còn hoàn toàn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm việc làm nhất định từ 01 đến 05 năm .

Điều 206. Tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng 1. Người nào triển khai một trong những hành vi sau đây gây thiệt hại cho người khác về gia tài từ 100.000.000 đồng đến dưới 300.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm : a ) Cấp tín dụng thanh toán cho trường hợp không được cấp tín dụng thanh toán, trừ trường hợp cấp dưới hình thức phát hành thẻ tín dụng thanh toán ; b ) Cấp tín dụng thanh toán không có bảo vệ hoặc cấp tín dụng thanh toán với điều kiện kèm theo khuyến mại cho đối tượng người tiêu dùng bị hạn chế cấp tín dụng thanh toán theo lao lý của pháp lý ; c ) Vi phạm quy định về tỷ suất bảo vệ bảo đảm an toàn cho hoạt động giải trí của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán, Trụ sở ngân hàng nhà nước quốc tế theo pháp luật của Luật những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán ; d ) Cố ý nâng khống giá trị gia tài bảo vệ khi thẩm định giá để cấp tín dụng thanh toán so với trường hợp phải có gia tài bảo vệ ; đ ) Vi phạm pháp luật của pháp lý về tổng mức dư nợ cấp tín dụng thanh toán so với đối tượng người tiêu dùng bị hạn chế cấp tín dụng thanh toán ; e ) Cấp tín dụng thanh toán vượt số lượng giới hạn so với vốn tự có so với một người mua và người có tương quan, trừ trường hợp có đồng ý chấp thuận của người có thẩm quyền theo lao lý của pháp lý ; g ) Vi phạm pháp luật của pháp lý về góp vốn, số lượng giới hạn góp vốn, mua CP, điều kiện kèm theo cấp tín dụng thanh toán ; h ) Phát hành, đáp ứng, sử dụng phương tiện đi lại giao dịch thanh toán không hợp pháp ; làm giả chứng từ giao dịch thanh toán, phương tiện đi lại giao dịch thanh toán ; sử dụng chứng từ thanh toán giao dịch, phương tiện đi lại giao dịch thanh toán giả ; i ) Kinh doanh vàng trái phép hoặc kinh doanh thương mại ngoại hối trái phép ; k ) Tiến hành hoạt động giải trí ngân hàng nhà nước khi chưa được cơ quan nhà nước có thẩm quyền được cho phép theo lao lý của Luật Ngân hàng Nhà nước Nước Ta và Luật những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán. Phạm tội gây thiệt hại về gia tài từ 300.000.000 đồng đến dưới 1.000.000.000 đồng, thì bị phạt tù từ 03 năm đến 07 năm . 2. Phạm tội gây thiệt hại về gia tài từ 1.000.000.000 đồng đến dưới 3.000.000.000 đồng, thì bị phạt tù từ 07 năm đến 12 năm . 3. Phạm tội gây thiệt hại về gia tài 3.000.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm . 4. Người phạm tội còn hoàn toàn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm việc làm nhất định từ 01 năm đến 05 năm .

Quang Thắng

 

Xem thêm: Thông tư 30/2022/TT-BTC hướng dẫn cơ chế tài chính thực hiện Đề án Nâng cao năng lực đội ngũ giảng viên, cán bộ giáo dục đại học

Source: https://vh2.com.vn
Category : Đánh Giá